Følgende artikel hjælper dig med: ZSP ETF Review 2023: BMO S&P 500 Index ETF forklaret
Børshandlede fonde som BMO S&P 500 Index ETF (ZSP) er en glimrende måde for investorer på ethvert erfaringsniveau at få eksponering til hele indekser eller sektorer uden at vælge individuelle aktier.
Med lavere udgiftsforhold er ETF’er også meget billigere end traditionelle investeringsforeninger.
En af de vigtigste forskelle mellem de to fonde er, at ETF’er generelt forvaltes passivt, mens investeringsforeninger forvaltes aktivt. Dette forklarer forskellen i administrationsgebyrer forbundet med hver type fond.
Du kan nemt købe ETF’er på ethvert mæglerhus, især rabatmæglere som Questrade eller Wealthsimple Trade i Canada.
Denne ZSP ETF-gennemgang dækker dens beholdninger, ydeevne, fordele og ulemper, og hvordan man investerer i den som canadisk investor. Det sammenligner det også med nogle andre lignende ETF’er fra andre virksomheder.
Hvad er ZSP?
ZSP er en ETF, der tilbydes af BMO Global Asset Management og blev etableret tilbage i november 2012.
Det primære mål med ZSP ETF er at spore præstationen af benchmark S&P 500-indekset. I modsætning til andre ETF’er, der sporer et større indeks, holder ZSP bestanddelene i S&P 500 i den nøjagtige vægtandel, som afspejles i indekset.
ZSP er en fremragende løsning for canadiske investorer, der søger eksponering mod amerikanske aktier uden at betale valutagebyrer eller købe individuelle aktier med amerikanske dollars.
Denne ETF er investeret 99,88 % i S&P 500-aktierne og 0,12 % i likvider. BMO har givet fonden en middelrisikovurdering, og ETF’en handler på Toronto Stock Exchange under tickersymbolet ZSP.
Nøglefakta til ZSP pr. 31. januar 2023:
- Startdato: 14. november 2012
- Antal lagre: 505
- Pris/indtjening: 25,27x
- Pris/bog-forhold: 3,97x
- Administrationsgebyr: 0,08 %
- MER: 0,09 %
- Formue under forvaltning: 9,6 mia
- Distributionsudbytte: 1,49 %
- Distributionsfrekvens: Kvartalsvis
- Kvalificerede konti: RRSP, TFSA, RRIF, TFSA, DPSP, RDSP
- Valuta: CAD
- Børs: Toronto Stock Exchange
Køb ETF’er gratis på Questrade ($50 bonus)
ZSP Holdings
ZSP ETF er en aktieportefølje, der følger benchmark S&P 500-indekset. Det betyder, at den har omkring 500 af de største virksomheder, der handler offentligt i USA.
Geografisk ejer ZSP 100 % amerikanske aktier, da S&P 500 kun ejer amerikanske virksomheder. Dette gavner bestemt canadiske investorer, der ønsker at få eksponering til de amerikanske markeder.
S&P 500 er et markedsværdivægtet indeks, hvilket betyder, at de største virksomheder har de største vægtprocenter i indekset.
Det betyder, at de store tech-aktier udgør en stor del af indekset. Aktier som Apple, Alphabet, Amazon, Microsoft, Meta Platforms og Tesla udgør næsten en fjerdedel af den samlede fond.
Her er et øjebliksbillede af de ti bedste beholdninger i ZSP ETF:
De fleste investorer vil være bekendt med mange af disse virksomheder. Med hensyn til sektorvægtning er her en opdeling af, hvordan ZSP er opdelt:
Igen, det burde ikke være overraskende at se teknologi som den tungest vægtede industri i indekset. Efter techs tildeling på 28,49 % er resten af industrierne ret jævnt fordelt over indekset.
ZSP-afkast og ydeevne
ZSP ETF’s præstation har været fantastisk siden starten i 2012. For det meste kan du sammenligne den med præstationen for S&P 500, da ETF’en afspejler indeksets præstation.
Her er et kig på ZSPs årlige gennemsnitlige afkast for både indekset og NAV:
Og her er et kig på, hvordan ZSP har præsteret på en kumulativ basis.
Enhver forskel mellem afkastet af S&P 500 og ZSP ETF skyldes omkostningsforhold og administrationsgebyrer.
Husk altid, at tidligere afkast aldrig er vejledende for fremtidig præstation, selv for en ETF, der følger benchmark S&P 500-indekset.
ZSP ETF-gebyrer
Som med de fleste ETF’er har ZSP meget rimelige administrationsgebyrer, især sammenlignet med investeringsforeninger.
Det maksimale årlige administrationsgebyr for ZSP er på 0,08 %, mens MER eller ledelsesomkostningsforholdet er fantastiske 0,09 %.
Hvad betyder det helt præcist? For et administrationsgebyr på 0,08 % betaler du 0,80 USD for hver 1.000 USD, du har investeret i fonden.
Hvordan er det sammenlignet med investeringsforeninger? I Canada opkræver den gennemsnitlige investeringsfondsforvalter et administrationsgebyr på omkring 1,98 %.
Fordele og ulemper ved BMO ZSP ETF
Fordele:
ZSP giver eksponering til 500 af de største virksomheder på det amerikanske aktiemarked. Det er en vidunderlig kurv af diversificering, som alle investorer kan bruge i deres porteføljer.
Gebyrer for ZSP ETF er yderst rimelige og meget billigere, end hvis du skulle investere i en S&P 500 investeringsforening.
I stedet for blot at vælge nogle få individuelle aktier at investere i, bruger ZSP dine penge og fordeler dem blandt hele S&P 500-indekset.
Som de fleste ETF’er er ZSP nemt og nogle gange gratis at købe på canadiske mæglerselskaber. Det er kvalificeret til både registrerede og ikke-registrerede konti, så du er velkommen til at tilføje ZSP til din TFSA eller RRSP også.
Ulemper:
Alle aktieporteføljer er lidt mere volatile og påvirket af markedsudsving. Det er derfor, du sandsynligvis ikke ønsker, at ZSP skal være det eneste aktiv i din portefølje.
Brug af en ikke-rabat-mæglerplatform i Canada kan føre til lavere langsigtede gevinster, hvis du skal betale provision, hver gang du køber flere aktier i ZSP.
Køb aktier og ETF’er gratis på Wealthsimple Trade
ZSP vs XSP
iShares Core S&P 500 Index ETF (XSP) er en ETF fra iShares, der også sporer S&P 500-indekset for canadiske investorer.
Den væsentligste forskel her er, at XSP er en canadisk dollar-sikret ETF, hvilket betyder, at den ud over de amerikanske aktier holder både amerikanske og canadiske dollars for at beskytte mod valutavolatilitet.
I stedet for at holde alle aktier som ZSP, ejer XSP iShares Core S&P 500 ETF (IVV) plus valutasikringer.
MER for XSP er 0,10 %, lidt højere end ZSP MER på 0,09 %.
ZSP vs VFV
Vanguard S&P 500 Index ETF (VFV) er en ETF fra Vanguard, som sporer S&P 500-indekset i canadiske dollars på Toronto Stock Exchange.
Den er næsten identisk med ZSP og har endda den samme 0,09% MER.
På trods af at de er etableret inden for få dage efter hinanden, har VFV historisk set haft et lidt højere afkast.
Lær mere i denne anmeldelse af VFV.
ZSP vs ZUE
BMO S&P 500 Hedged to CAD Index ETF (ZUE) ligner XSP, idet det er en ETF, der er canadisk dollar afdækket for at beskytte mod valutaudsving.
ZUE sporer også S&P 500-indekset og tilbydes af BMO Global Asset Management.
Ligesom XSP er ZUE ikke en aktiefond, men er sammensat af ZSP og likvide midler til valutasikring.
Da ZUE hovedsageligt består af ZSP, har det vedtaget den samme MER på 0,09%.
Sådan køber du BMO ZSP ETF i Canada
Canadiske investorer, der ønsker at investere i ZSP, bør ikke lede længere end to af de mest populære mæglerplatforme: Questrade og Wealthsimple.
Questrade
Questrade tilbyder canadiske investorer en lang liste over investeringsaktiver, herunder aktier, ETF’er, investeringsforeninger, råvarer og optioner.
Det bedste ved at investere i ZSP på Questrade? Det er gratis at købe ETF’er, og du pådrager dig kun et gebyr på $4,95, hvis du sælger disse aktier.
Questrade giver en enkel og intuitiv investeringsoplevelse på desktop- og mobilplatforme.
Rigdomssimpel handel
Wealthsimple Trade er en topfinansierings- og investeringsplatform, især blandt yngre canadiere.
Ligesom Questrade tilbyder Wealthsimple gratis ETF og aktieinvestering til sine brugere. Disse er to af de få platforme i Canada, der tilbyder kommissionsfri handel.
Wealthsimple er en fuldstændig digital investeringsoplevelse gennem enten desktop- eller mobilapplikationer.
Ofte stillede spørgsmål om ZSP ETF-gennemgang
Er ZSP en god investering?
Der er få investeringer, der er mere konsistente i deres afkast end at investere i S&P 500-indekset. De lave administrationsgebyrer for ZSP kan hjælpe med at sikre, at dine langsigtede gevinster er højere, end hvis du skulle investere i en investeringsforening eller købe og sælge individuelle aktier.
Er ZSP Hedged?
Nej, ZSP er ikke en sikret ETF, fordi den ikke har valutaer. Hvis du vil have den BMO-sikrede version af ZSP, så tjek ZUE ETF.
Betaler ZSP udbytte?
Ja! Som med de fleste ETF’er, der sporer S&P 500-indekset, modtager du udbytte kvartalsvis. ZSP udbytte er i øjeblikket 1,49%.
BMO S&P 500 Index ETF (ZSP) anmeldelse
Resumé
BMO S&P 500 Index ETF investerer på det amerikanske aktiemarked. Denne ZSP ETF-gennemgang dækker dens beholdninger, afkast, gebyrer, hvordan man køber den i Canada, og hvordan den sammenlignes med XSP, VFV og ZUE.
