Følgende artikel hjælper dig med: ZGRO Review 2023: BMO’s All-in-One Growth ETF-portefølje forklaret
Denne ZGRO-gennemgang dækker dens beholdning, gebyrer, afkast, fordele og ulemper, hvordan man køber BMO ETF’er i Canada, og hvordan den sammenlignes med VGRO.
Asset-allokering ETF’er er en glimrende måde for gør-det-selv-investorer at få adgang til færdiglavede porteføljer, der passer til deres risikoprofil og afkastmål til en lav pris.
Disse one-ticket løsningsfonde tilbyder indbygget diversificering og hyppig rebalancering og sparer dig for den tid, det ville tage at gøre disse manuelt.
Uanset hvor du falder i risikospektret (dvs. konservativ, afbalanceret eller vækst), kan du sandsynligvis finde en aktivallokerings-ETF, der fungerer for dig, fra udbydere som Vanguard, BMO, BlackRock (iShares) og Horizons.
BMO All-in-One ETF-porteføljer
BMO’s linje af aktivallokerings-ETF’er inkluderer:
Disse midler administreres af BMO Asset Management Inc. og kan købes ved hjælp af en rabatmæglerkonto.
Hvad er ZGRO?
ZGRO er BMOs vækstportefølje designet til investorer, der søger langsigtet kapitalstigning fra aktier og obligationer.
Som forventet er den stærkt vægtet i aktier (80 %), mens resten er renteaktiver (20 %).
ZGRO har en lav-middel risikovurdering og handler på Toronto Stock Exchange under ticker-symbolet “ZGRO”.
Nøglefakta for denne fond er:
- Startdato: 15. februar 2019
- Administrationsgebyr: 0,18 %
- MER: 0,20 %
- Rebalanceringsfrekvens: Kvartalsvis
- Kvalificerede konti: Personlig ikke-registreret, RRSP, TFSA, RRIF, DPSP og RESP
- Annualiseret distributionsudbytte: 2,51 % (pr. 2. september 2022)
- Noteringsvaluta: CAD
ZGRO Asset Allocation
ZGRO henvender sig til investorer med en risikotolerance over gennemsnittet. I betragtning af, at dens målallokering for aktier er 80 %, kan du forvente, at fonden vil reagere på økonomiske og markedsmæssige udluftninger med mere volatilitet (op eller ned).
Pr. 2. september 2022 omfattede fonden 80,20 % aktier, 17,39 % obligationer og 0,01 % kontanter og likvide midler.
Det er en fond af midler, der omfatter andre BMO ETF’er som følger:
| BMO S&P 500 Index ETF (ZSP) | 32,32 % |
| BMO S&P/TSX Capped Composite Index ETF (ZCN) | 20,92 % |
| BMO MSCI EAFE Index ETF (ZEA) | 17,43 % |
| BMO Aggregate Bond Index ETF (ZAG) | 13,25 % |
| BMO MSCI Emerging Markets Index ETF (ZEM) | 7,56 % |
| BMO Government Bond Index ETF (ZGB) | 3,78 % |
| BMO Midterm US IG Corporate Bond Hedged to CAD Index ETF (ZMU) | 1,79 % |
| BMO S&P US MID CAP INDEX ETF (ZMID) | 2,05 % |
| BMO S&P US SMALL CAP INDEX ETF (ZSML) | 0,91 % |
Disse komponent-ETF’er giver global diversificering ved at eksponere investorer for canadiske, amerikanske og internationale aktier og obligationer.
Relaterede: Robinhood Canada anmeldelse.
ZGRO vender tilbage
ZGROs præstationshistorie er begrænset, da ETF’en er ret ny. Det har haft et afkast på -5,22% i det sidste 1 år og et årligt gennemsnit på 6,21% siden starten.
Den historiske ydeevne af et investeringsaktiv kan give nogle fingerpeg om dets potentiale; det er dog kun én af flere faktorer, du bør overveje.
For yderligere indsigt i ZGRO kan du se på dets ETF’er og deres resultater over tid.
Endnu vigtigere bør du sikre dig, at dine investeringsmål, tidshorisont og risikotolerance passer til en vækstorienteret portefølje.
Relaterede: Bedste investeringsapps.
ZGRO gebyrer
ZGRO har et årligt administrationsgebyr på 0,18 % og et Management Expense Ratio (MER) på 0,20 %.
Sammenlignet med en gennemsnitlig bankaktiefond med et gebyr på 1,98 %, kan du spare mange penge over tid.
Når du tænker på, at aktive investeringsforeninger sjældent slår markedet (dvs. deres benchmark-indeks), kan disse gebyrbesparelser, kombineret med markedsnære afkast over tid, nemt omsættes til flere penge i din pensionspot.
Sammenlignet med en robo-rådgiver som Questwealth sparer du også nogle penge. For eksempel har Questwealth et administrationsgebyr, der spænder fra 0,20 % til 0,25 %. Når du har tilføjet de indbyggede ETF-gebyrer, er dine samlede gebyrer i intervallet 0,35 % til 0,50 %.
De højere gebyrer for robo-rådgivere kommer med fordele, herunder håndfri investering, gratis finansiel rådgivning, skattetab høst og andre frynsegoder.
Afhængigt af hvor ofte du køber og sælger ETF’er (ZGRO) i din portefølje og din kontostørrelse, kan handelsgebyrer øge dine omkostninger markant.
Som en selvstyret investor kan du beskytte dine gebyrbesparelser ved at bruge en mæglerplatform uden kommission.
Questrade tilbyder gratis ETF-køb og en lav kommission på $4,95 til $9,95 pr. handel, når du sælger.
Rigdomssimpel handel tilbyder $0 kommissionshandel i tusindvis af aktier og ETF’er til både køb og salg.
Fordele og ulemper ved ZGRO
Investering i ZGRO har sine fordele og ulemper
Fordele
- Nem at købe og holde uden manuel rebalancering
- Konkurrencedygtigt lavt administrationsgebyr sammenlignet med traditionelle investeringsforeninger
- Globalt diversificeret fond
- Designet til at tilbyde optimal aktivallokering til en vækstinvestor
Ulemper
- Handelsgebyrer kan stige, hvis du ofte foretager små handler
- At beslutte, hvornår du foretager en handel, kan tilskynde til markedstiming.
ZGRO vs. VGRO
VGRO er Vanguard’s Growth ETF Portfolio. I lighed med ZGRO har den en 80:20-allokering for aktier og obligationer.
VGRO blev lanceret omkring et år før ZGRO den 25. januar 2018 og bestod af følgende ETF’er fra den 2. september 2022:
| Vanguard US Total Market Index ETF | 33,96 % |
| Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF | 24,21 % |
| Vanguard FTSE udviklede All Cap ex North America Index ETF | 16,29 % |
| Vanguard Canadian Aggregate Bond Index ETF | 11,40 % |
| Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index ETF | 6,28 % |
| Vanguard Global ex-US Aggregate Bond Index ETF CAD-sikret | 4,41 % |
| Vanguard US Aggregate Bond Index ETF CAD-Hedged | 3,45 % |
VGRO har et lidt højere administrationshonorar end ZGRO (0,22% mod 0,18%) og MER (0,24% mod 0,20%).
Sådan køber du ZGRO i Canada
Detailinvestorer kan nemt købe ZGRO ved hjælp af en rabatmæglerplatform.
Nogle af de populære, vi har gennemgået, inkluderer:
- Questrade: Tilbyder gratis ZGRO-køb og lave gebyrer, når du sælger. Nye kunder, der finansierer deres konti med $1000 eller mere, får $50 i gebyrhandler her.
Du kan også læse denne Questrade-anmeldelse.
- Rigdomssimpel handel: Tilbyder gratis handler i ZGRO og tusindvis af andre aktier og ETF’er. Når du åbner en ny konto og indbetaler og handler med mindst $200 i aktier, får du en velkomstbonus.
Lær mere om Rigdomssimpel handel.
ZGRO ofte stillede spørgsmål
Er ZGRO en god investering?
Hvis du investerer på lang sigt (10+ år) og er okay med at tage en markedsrisiko over gennemsnittet til gengæld for potentielle afkast, kan ZGRO være noget for dig. Hvis du er noget risikovillig eller foretrækker en mindre volatil portefølje, foretrækker du måske det konservative alternativ (ZCON) eller en balanceret portefølje (ZBAL). Alle investeringer bærer et element af risiko.
Hvor ofte rebalancerer ZGRO?
Baseret på oplysningerne fra BMO Global Asset Management, rebalancerer en investeringsfondsforvalter ETF’en tilbage til dens målaktivallokering hvert kvartal.
BMO Growth ETF Portfolio Review
Resumé
BMO Growth ETF Portfolio (ZGRO) er designet til investorer, der søger langsigtet kapitalstigning. Denne ZGRO-gennemgang dækker dets gebyrer, beholdninger, fordele og ulemper, hvordan man køber det i Canada, og hvordan det sammenlignes med VGRO.
Fordele
- Adgang til en ‘one-ticket’ løsning
- Lavt fondsadministrationsgebyr
- Tilbyder automatisk rebalancering
- Diversificeret portefølje
Ulemper
- Selvstyret handel udsætter dig for potentielle adfærdsmæssige skævheder
- Handelskommissioner kan stige
