Følgende artikel hjælper dig med: ZBAL Review 2023: BMO Balanced ETF Portfolio Explained
En aktivallokerings-ETF såsom BMO Balanced ETF-porteføljen (ZBAL) forenkler investeringsprocessen for begyndere og erfarne investorer.
Også kendt som ‘one-solution’ eller ‘one-ticket’ ETF’er, kan du nu nemt købe en fond, der er optimeret og diversificeret til at opfylde dine behov.
En ‘afbalanceret’ ETF-portefølje er designet til at henvende sig til investorer, der ønsker at balancere langsigtet vækst, indkomst og volatilitet.
Du får fordelen ved at investere i aktier, mens du også nyder den stabilitet og indkomst, der kommer fra en solid base af fastforrentede aktiver.
Denne ZBAL-gennemgang dækker, hvad du har brug for at vide om dens underliggende midler, gebyrer, fordele og ulemper, hvordan den sammenlignes med VBAL, og hvordan du køber den i Canada.
Hvad er ZBAL?
BMO Balanced ETF (ZBAL) er en fund of funds bestående af 7 underliggende BMO ETF’er.
Dens målallokering er 60 % aktier og 40 % fast indkomst, hvilket kan sammenlignes med andre balancerede aktivallokeringsporteføljer, der tilbydes af iShares (XBAL) og Vanguard (VBAL).
ZBALs risikovurdering er lav-medium, og dens vigtigste fondsfakta fra september 2022:
- Startdato: 15. februar 2019
- Administrationsgebyr: 0,18 %
- Management Expensive Ratio (MER): 0,20 %
- Annualiseret distributionsudbytte: 2,66 % (pr. 2. september 2022)
- Samlede aktiver: 116,24 millioner dollars
- Kvalificerede konti: RRSP, TFSA, RRIF, RESP, personlig og ikke-registreret virksomhed
- Noteringsvaluta: CAD
ZBAL Holdings
ZBAL består af 60,13% aktier og 35,33% obligationer, mens resten er allokeret til likvider.
Dets ETF-beholdninger bestod af:
| BMO Aggregate Bond Index ETF (ZAG) | 28,86 % |
| BMO S&P 500 Index ETF (ZSP) | 24,57 % |
| BMO S&P/TSX Capped Composite Index ETF (ZCN) | 15,91 % |
| BMO MSCI EAFE Index ETF (ZEA) | 13,15 % |
| BMO Government Bond Index ETF (ZGB) | 7,67 % |
| BMO MSCI Emerging Markets Index ETF (ZEM) | 5,74 % |
| BMO MID-TERM US IG Corporate Bond Hedged to CAD Index ETF (ZMU) | 3,86 % |
| BMO S&P US MID CAP INDEX ETF (ZMID) | 1,56 % |
| BMO S&P US SMALL CAP INDEX ETF (ZSML) | 0,69 % |
Kilde: Bmogam.com/ca/
Disse ETF’er består af tusindvis af aktiver og tilbyder eksponering mod de amerikanske, canadiske og internationale aktie- og obligationsmarkeder.
ZBAL vender tilbage
ZBAL er en relativt ny ETF.
Det har haft et afkast på -6,58 % i det sidste år og et årligt gennemsnitligt afkast på 4,56 % siden starten.
ZBAL gebyrer
Du betaler et årligt administrationsgebyr på 0,18 %; den samlede ledelsesomkostningsprocent (MER) er 0,20 %. For den socialt ansvarlige BMO Balanced ESG ETF (ZESG), ZGRO og ZCON er disse gebyrer uændrede.
En attraktion ved at investere ved hjælp af aktivallokerings-ETF er investeringsgebyrbesparelserne, der akkumuleres over tid.
I betragtning af, at traditionelle aktiefonde koster op til 2 % om året i gebyrer, er besparelserne fra one-ticket ETF’er ikke noget at spotte med.
Hvis du er utilpas med at administrere din egen portefølje, kan du bruge en robo-rådgivers tjenester. Disse online formueforvaltningsselskaber bruger billige ETF’er til at designe en portefølje, der er tilpasset dine behov og risikotolerance.
De tilbyder også gratis økonomisk rådgivning og automatiserer rebalanceringsprocessen, så du ikke behøver at gøre det manuelt.
Efter at have taget højde for ETF-omkostninger, koster en robo-rådgiver som Wealthsimple 0,60 % til 0,70 % om året.
Fordele og ulemper ved ZBAL
Nedenfor er nogle faktorer, du skal overveje, hvis du er en gør-det-selv-investor.
Fordele
- Lave administrationsgebyrer kan udmønte sig i forbedrede afkast over tid
- Tilbyder automatisk rebalancering
- Porteføljen er optimeret til at fungere for en gennemsnitlig investor, der er tryg ved at tage lav til medium risiko
Ulemper
- Handelsgebyrer stiger over tid og kan øge dine omkostninger betydeligt, hvis du har en lille konto
- Du kan potentielt presse et par ekstra basispoint ud i gebyrer ved at købe de underliggende ETF’er; Men det ville være besværligt at holde din portefølje afbalanceret
ZBAL vs. VBAL
Vanguards Balanced ETF Portfolio (VBAL) har et investeringsmål svarende til ZBAL’s.
Den har en aktivallokering på 60 % af aktier (aktier) og 40 % med fast indkomst (obligationer), og dens underliggende midler fra september 2022 er:
| Vanguard US Total Market Index ETF | 25,28 % |
| Vanguard Canadian Aggregate Bond Index ETF | 23,25 % |
| Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF | 18,28 % |
| Vanguard FTSE udviklede All Cap ex North American Index ETF | 12,15 % |
| Vanguard Global ex-US Aggregate Bond Index ETF CAD-sikret | 9,06 % |
| Vanguard US Aggregate Bond Index ETF CAD-sikret | 7,17 % |
| Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index ETF | 4,82 % |
VBAL har en 0,24 % MER sammenlignet med 0,20 % for ZBAL.
Relaterede: BMO Growth ETF Portfolio Review
Sådan køber du ZBAL i Canada
Du kan købe ZBAL direkte på din investeringskonto ved at bruge en aktiehandelsplatform såsom Wealthsimple Trade, Questrade, Qtrade eller en af dem, der ejes af de store banker.
Handelsgebyrer koster op til $9,99 pr. transaktion. Du kan dog spare penge med disse to:
1. Questrade
Questrade er en top uafhængig online mæglerplatform, der tilbyder handler med aktier, ETF’er, obligationer, optioner, valutaer, GIC’er og mere.
Det tilbyder gratis ETF-køb; der er dog et gebyr, når du sælger ($4,95 til $9,95 pr. handel).
Questrade fungerer på alle enheder, og nye kunder, der indbetaler $1.000 eller mere, får $50 i gratis handler (du kan også bruge vores kampagnekode SAVVY50).
Få flere detaljer om Questrade.
2. Rigdomssimpel handel:
Wealthsimple Trade er en af få mæglere, der tilbyder gratis køb og salg af aktier og ETF’er i Canada. For aktiver opført i CAD (f.eks. ZBAL) betyder det, at du ikke betaler et handelsgebyr, når du foretager en transaktion.
Platformen er tilgængelig på smartphones og desktop-enheder.
Når du åbner en ny konto ved hjælp af vores eksklusive link, du får en $25 kontant bonus efter at have indsat mindst $200 på din konto. Du kan lære om, hvordan platformen fungerer, i denne detaljerede anmeldelse.
ZBAL ofte stillede spørgsmål
Er ZBAL en god investering?
ZBAL er designet til investorer, der ønsker “moderat langsigtet kapitalstigning og indkomst”. I betragtning af, at den har en aktiefordeling på 60 %, bør du kun investere med en længere tidsramme i tankerne.
Hvornår er ZBAL rebalanceret?
Fondsforvaltere hos BMO Asset Management Inc. rebalancerer ZBAL hvert kvartal.
Relaterede:
ZBAL anmeldelse
Resumé
BMO Balanced ETF Portfolio (ZBAL) er for investorer, der ønsker at tjene moderat indkomst, mens de vokser deres kapital over tid. Denne ZBAL-gennemgang dækker dens fordele og ulemper, gebyrer, beholdninger og mere.
Fordele
- Lave administrationsgebyrer
- Automatisk rebalancering
- Diversificeret portefølje
Ulemper
- Handelsgebyrer kan stige, hvis du ikke bruger en mægler uden kommission
