XGRO Review 2023: iShares Core Growth ETF-portefølje forklaret

Følgende artikel hjælper dig med: XGRO Review 2023: iShares Core Growth ETF-portefølje forklaret

Hvis du er en selvstyret investor, der ønsker at bruge mindst mulig tid på din investeringsportefølje, kan en aktivallokerings-ETF fungere for dig.

Alt-i-én ETF-løsninger såsom XGRO fjerner behovet for at rebalancere din portefølje, da du nu kun har én fond i stedet for de fire eller flere fonde, som ellers ville have udgjort din portefølje.

Og de er selvfølgelig meget nemmere end at vælge individuelle aktier.

Denne XGRO-gennemgang dækker dens beholdninger, afkast, gebyrer, fordele og ulemper, hvordan den kan sammenlignes med Vanguards VGRO, og hvordan man køber iShares ETF’er i Canada.

iShares All-in-One ETF’er-porteføljer

Blackrock Asset Management Canada tilbyder en række alt-i-én ETF-porteføljer, der ligner dem fra Vanguard.

De er:

Hver ETF-portefølje er designet med en anden investorrisikoprofil i tankerne. Her er en hurtig påmindelse om, hvor konservativ, afbalanceret og vækst porteføljer er forskellige.

Hvad er XGRO?

XGRO er iShares’ All-in-One Growth ETF-portefølje, designet til at give langsigtet kapitalvækst ved at investere i aktier og fastforrentede værdipapirer. Det er en kurv på 8 afdelinger med ca. 80 % aktier og 20 % obligationseksponering.

Denne Blackrock iShares ETF handles på Toronto Stock Exchange og har en “lav til medium” risikovurdering. Til sammenligning har XCNS, som består af cirka 60 % obligationer og 40 % aktier, en “lav” risikovurdering.

De vigtigste fakta for XGRO pr. 13. marts 2023 er:

  • Nettoaktiver: $1.504.090.677 CAD
  • Administrationsgebyr: 0,18 %
  • Ledelsesomkostningsprocent: 0,20 %
  • Distributionsudbytte: 1,44 %
  • 12-måneders efterfølgende udbytte: 1,81 %
  • Distributionsfrekvens: Kvartalsvis
  • Støtteberettigede konti: Registrerede og ikke-registrerede
  • Hyppighed af rebalancering: Kvartalsvis

XGRO Asset Allocation

Fra marts 2023 bestod XGRO af 8 iShares ETF-fonde som følger:

XGRO Fund Holdings Tildeling
iShares Core S&P Total US Aktie (ITOT) 36,52 %
iShares MSCI EAFE IMI-indeks (XEF) 20,39 %
iShares S&P/TSX Capped Composite (XIC) 19,77 %
iShares Core CAD UNIV BND IDX ETF CA (XBB) 12,45 %
iShares Core MSCI Emerging Markets (IEMG) 3,81 %
IShares Core CAD ST Cor Bd Index (XSH) 3,12 %
IShares US Treasury Bond ETF (GOVT) 1,96 %
iShares Bond USD Investment G (USIG) 1,95 %

Samlet set er fonden i øjeblikket vægtet til 80,49 % aktier, 19,49 % obligationer og 0,03 % kontanter (eller likvide midler).

🔥 Anbefalede:  Tiller Money Review: Hvad sker der, når du automatiserer regneark?

Som du sikkert kan se, er XGRO for investorer med en risikotolerance over gennemsnittet, og du bør være fortrolig med en vis volatilitet.

I marts 2023 besidder XGRO 20.725 aktiver, hvor de 10 bedste aktiebeholdninger hovedsageligt omfatter teknologi og finansielle aktier.

XGRO vender tilbage

XGRO har eksisteret siden 2007, men var tidligere kendt som iShares Balanced Growth CorePortfolio Index ETF (CBN).

Fondens investeringsmål og administrationsgebyr ændrede sig, da den blev konverteret i december 2018, så du skal nok ikke være for meget opmærksom på afkastet før ændringen.

Når det er sagt, nedenfor er dets offentliggjorte afkast gennem årene pr. 28. februar 2023:

Tidligere resultater garanterer ikke fremtidige resultater.

XGRO gebyrer

XGRO har et administrationsgebyr på 0,18 % og et Management Ratio (MER) på 0,20 %. Sammenlignet med det gennemsnitlige aktiefondsgebyr på 1,98 %, kan du spare meget i gebyrer.

Bemærk, at handelskommissioner kan hobe sig op for at slette dine gebyrbesparelser, hvis du ofte handler med et lille beløb.

En mulighed for at begrænse dine handelsudgifter er at bruge en mæglerplatform med nulkommission såsom Wealthsimple Trade.

Questrade tilbyder også gratis ETF-køb; du betaler dog kommission, når du sælger.

Invester med Wealthsimple Trade, eller

Invester med Questrade ($50 gratis handelskredit).

De store banker tilbyder også handelsplatforme til at købe XGRO, VGRO, XBAL, VBAL og andre aktivallokerings-ETF’er.

Selvom du måske betaler lidt mere i handelskommission, kan du lære om, hvad de tilbyder i anmeldelserne nedenfor:

Fordele og ulemper ved XGRO

Alt-i-én ETF’er har virkelig ændret investeringslandskabet for mange mennesker.

Tidligere ville du typisk have brug for et par ETF’er til at designe din portefølje og skulle rebalancere efter et stykke tid, fordi hver fond klarede sig forskelligt.

🔥 Anbefalede:  Hvad er samtalehandel og hvordan man sælger ved at tale

Med alt-i-én-midler er der ingen grund til at bekymre sig om at rebalancere dine beholdninger. Et par klik for at købe eller sælge er alt hvad du behøver, og du er på vej.

Desuden er de billigere end sammenlignelige investeringsforeninger. Når du tænker på 0,20 % vs. 1,98 % (gennemsnitsgebyr for aktiefonde) over flere år, kan dette resultere i nogle betydelige besparelser.

Virkeligheden er, at høje investeringsforeningsgebyrer sjældent udmønter sig i, at fondsforvaltere slår markedet år ud og år ind.

Hvis du ikke har noget imod at spille med tal, når du foretager nye køb eller rebalancerer, kan du holde de enkelte ETF-fonde og spare lidt på MER.

Når det er sagt, oversættes flere midler til flere handler, og handelsgebyrer kan stige, medmindre du bruger en mægler uden kommission.

XGRO vs. VGRO

Vanguard’s Growth ETF-portefølje (VGRO.TO) svarer til XGROs egenkapital: obligationsallokering og investeringsmål.

Pr. 31. januar 2023 havde den en 80,82 % aktie vs. 19,14 % obligationsallokering. Likvider udgjorde de resterende 0,04%.

Dens underliggende ETF-fonde på det tidspunkt var:

VGRO Fund Holdings Tildeling
Vanguard US Total Market Index ETF 34,69 %
Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF 24,11 %
Vanguard FTSE udviklede All Cap ex North America Index ETF 16,22 %
Vanguard Canadian Aggregate Bond Index ETF 11,34 %
Vanguard FTSE Emerging Market Cap Index ETF 5,83 %
Vanguard Global ex-US Aggregate Bond Index ETF CAD-sikret 3,96 %
Vanguard US Aggregate Bond Index ETF CAD-sikret 3,85 %

Mens VGRO har faste indtægter (obligationer) fra nye markeder, Europa, Nordamerika, Mellemøsten og Stillehavet, er XGRO-obligationsbeholdningen begrænset til de canadiske og amerikanske markeder.

XGRO har en MER på 0,20%, mens MER for VGRO er 0,24%.

🔥 Anbefalede:  Meta Marketing Analytics Professional Certificate Review

Sådan køber du XGRO på Questrade

Questrade har ikke et handelsgebyr for ETF-køb; dog pålægges handelsgebyrer, når du sælger (ved $4,95-$9,95/handel).

Ud over ETF’er kan du også bruge Questrade til at købe og sælge aktier, optioner, valuta, obligationer, investeringsforeninger og mere.

For at købe XGRO skal du åbne en Questrade-konto og få $50 i gratis handler, når du finansierer din konto med mindst $1.000 og placerer mindst 10 handler. Du kan også bruge SAVVY50 Tilbudskode.

1 – Log ind på din konto og indtast XGRO i feltet “symbolopslag”.

2 – Klik på knappen Køb/Sælg. Dette udfylder ordreindtastningsfeltet med Sidste, Bud og Salgspriser.

3 – I denne boks kan du vælge det antal enheder du vil købe, ordretype (grænse, marked, stop), og hvor længe du ønsker at ordren skal forblive åben (dvs. varighed).

I eksemplet ovenfor afgiver jeg en ordre om at købe 100 enheder XGRO til $22,25 ved hjælp af en limiteret ordre. Jeg ønsker også, at ordren forbliver åben, indtil den enten er udfyldt til denne pris, eller indtil jeg annullerer den (Good Till Cancelled – GTC).

Lær mere om Questrade i anmeldelsen.

Sådan køber du XGRO ETF på Wealthsimple Trade

For at købe XGRO på Wealthsimple Trade og ikke betale nogen handelsgebyrer, tilmeld dig her.

Log ind på din konto og søg efter “XGRO.”

Klik på “Køb”, og vælg enten et markedskøb, et begrænset køb eller et stop-limit-køb fra rullemenuen øverst.

Hvis du vil kontrollere, hvor meget du betaler for hver ETF-enhed, skal du vælge “limit buy” og indtaste din foretrukne pris, f.eks. $22,25, efterfulgt af antallet af enheder.

Ellers, hvis du vil købe til den aktuelle pris, skal du vælge “markedskøb” og indtaste antallet af enheder, du vil købe.

Placer dine handler. I eksemplet nedenfor placerer jeg et grænsekøb for 100 enheder XGRO til $22,25 for i alt $2.225.

Få mere at vide i denne Wealthsimple Trade anmeldelse.

XGRO ETF anmeldelse

  • Brugervenlighed

  • Tilgængelighed

  • Gebyrer

Resumé

XGRO er iShares’ All-in-one Growth ETF-portefølje. Denne XGRO anmeldelse dækker dens funktioner, gebyrer, fordele og ulemper, og hvordan den sammenlignes med VGRO.

Fordele

  • En løsningsfond
  • Intet behov for rebalancering
  • Lave omkostninger sammenlignet med investeringsforeninger