Følgende artikel hjælper dig med: XEQT Review 2023: iShares All-Equity ETF-portefølje forklaret
At have en portefølje med alle aktier, du selv har valgt, og sikre, at den er tilstrækkeligt diversificeret, er en lang opgave, der kræver mere end blot en overfladisk forståelse af de finansielle markeder.
I stedet for at bekymre dig om, at et af dine aktievalg taber dampen og styrter, kan du vælge en portefølje bestående af tusindvis af aktier ved at købe Exchange-Traded Funds (ETF’er) og rebalancere dine beholdninger et par gange hvert år.
Endnu bedre, den nylige tilgængelighed af alt-i-én ETF’er betyder, at du nu kan holde en enkelt fond uden at bekymre dig om rebalancering eller underdiversificering.
iShares Core Equity ETF Portfolio (XEQT) er en sådan fond, og den er 100 % investeret i aktier.
Denne aktivallokerings-ETF fungerer for begyndere og erfarne investorer ens og kan bruges på både registrerede og ikke-registrerede konti.
Læs denne XEQT-anmeldelse for at lære om dets beholdninger, fordele og ulemper, gebyrer, hvordan man køber XEQT i Canada, og hvordan det kan sammenlignes med Vanguards ETF, VEQT..
Hvad er XEQT?
XEQT søger at give langsigtet kapitalvækst ved primært at investere i en eller flere børshandlede fonde, der forvaltes af Black Rock Canada eller et datterselskab, der giver eksponering mod aktieværdipapirer.
Det sigter mod at holde 100 % af aktierne; den kan dog til enhver tid have små kontantbeløb eller likvide midler. I marts 2023 omfattede det 99,79 % aktier og 0,21 % kontanter og/eller derivater.
XEQT blev lanceret i august 2019 og handles på Toronto Stock Exchange under ticker-symbolet “XEQT”.
Nogle af dets nøglefunktioner, fra marts 2023, er:
- Nettoaktiver: 1,57 mia
- Administrationsgebyr: 0,18 %
- Management Expense Ratio (MER): 0,20 %
- Antal beholdninger (fonde): 4
- Underliggende beholdninger: 9.321
- Distributionsudbytte: 2,60 %
- Pris/indtjening: 14,89 (7. marts 2023)
- Kvalificerede konti: registrerede og ikke-registrerede
- Berettiget til DRIP: Ja
Andre aktivallokerings-ETF’er, der tilbydes af iShares, er:
- iShares Core Equity ETF Portfolio (XEQT)
- iShares Core Conservative Balanced ETF Portfolio (XCNS)
- iShares Core Income Balanced ETF Portfolio (XINC)
- iShares Core Growth ETF Portfolio (XGRO)
XEQT Holdings
Denne afdeling er vurderet af iShares til at have “lav til medium” risikoegenskaber. Når det er sagt, vil du forventes at være komfortabel med betydelige udsving i værdien af din portefølje, da den består af omkring 100 % aktier.
De underliggende fonde, der udgør XEQT pr. 7. marts 2023, er:
| XEQT ETF Holdings | Tildeling |
| iShares Core S&P Total US Aktier (ITOT) | 44,87 % |
| iShares MSCI EAFE IMI-indeks (XEF) | 25,18 % |
| iShares S&P/TSX Capped Composite (XIC) | 24,83 % |
| iShares Core MSCI Emerging Markets (IEMG) | 4,91 % |
Af de 9.000+ individuelle aktier, der udgør XEQT, vedrører 43,96 % af markedsværdien aktier udstedt i USA og 24,16 % i Canada.
Det er diversificeret på tværs af Nordamerika, Europa, Emerging Markets og Stillehavet.
Nogle af de største aktieposter er også finans og informationsteknologi, herunder Apple, Microsoft, Amazon, RBC, TD og Canadian National Railway.
Relaterede: Investeringsregnskaber for begyndere.
XEQT vender tilbage
Der er tale om en forholdsvis ny fond, der har været handlet i godt tre år.
XEQT’s afkast for i år til dato, pr. 7. marts 2023, er 5,08%. Siden starten har det genereret 35,84% i afkast kumulativt.
Bemærk, at tidligere resultater ikke garanterer fremtidige afkast.
XEQT gebyrer
XEQT har et administrationsgebyr på 0,18 % og et omkostningsforhold på 0,20 % om året, der inkluderer administrationsgebyrer, fondsgebyrer og GST/HST betalt af fondene. MER svarer til $2,00 for hver $1.000, du investerer.
Hvis du er en selvstyret investor, betyder disse lave gebyrer, at du kan spare penge sammenlignet med en:
Gensidig fond: Gennemsnit på 1,98 % for aktiefonde, eller
Robo-rådgiver: ~0,70 % for Wealthsimple Invest.
Når det er sagt, vil køb af XEQT på en traditionel handelsplatform koste dig op til $9,99 pr.
Hvis du foretager små køb regelmæssigt, kan dine handelsgebyrer udslette alle dine besparelser ved at bruge en lavpris-ETF.
Du kan reducere dine handelsgebyrer ved at bruge en mægler uden kommission, såsom Questrade eller Wealthsimple Trade.
Hvis du gerne vil sammenligne andre populære mæglerplatforme i Canada eller se, hvad de tilbyder, så tjek mine anmeldelser nedenfor:
Fordele og ulemper ved XEQT
XEQT er en aktieportefølje, hvilket betyder, at du påtager dig investeringsrisici over gennemsnittet, hvis den udgør hele din portefølje.
Det kan være rimeligt at påtage sig dette risikoniveau til gengæld for et passende afkast over tid, hvis du er villig til at grave i det på lang sigt.
Du skal forvente, at din portefølje reagerer mere (op eller ned) på aktiemarkedsudsving. Som med enhver anden investering kan du tabe penge.
En lignende alt-i-en aktiefond tilbydes af Vanguard og handles under ticker-symbolet “VEQT”.
Da XEQT ikke kræver rebalancering, sparer det dig for den tid og de handelsgebyrer, der ville være påkrævet, hvis din portefølje bestod af flere individuelle aktier eller ETF’er.
XEQT vs. VEQT
VEQT refererer til Vanguard All-Equity ETF Portfolio, som også “søger at give langsigtet sikkerhed ved primært at investere i aktieværdipapirer.”
VEQT blev lanceret den 29. januar 2019 og bestod af følgende underliggende ETF’er fra marts 2023:
| VEQT ETF Holdings | Tildeling |
| Vanguard US Total Market Index ETF | 42,11 % |
| Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF | 30,40 % |
| Vanguard FTSE udviklede All Cap ex North America Index ETF | 19,97 % |
| Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index ETF | 7,52 % |
VEQT har et administrationsgebyr på 0,22 % (sammenlignet med 0,18 % for XEQT) og en MER på 0,24 % (sammenlignet med 0,20 % for XEQT).
Sådan køber du XEQT i Canada
Hvis du leder efter langsigtet kapitalvækst og er okay med betydelige markedsudsving, kan XEQT måske arbejde for dig. Du kan købe fonden ved hjælp af en mæglerplatform eller registreret forhandler i Canada.
Questrade tilbyder gratis ETF-køb; dog pålægges et gebyr på $4,95 til $9,95 pr. handel, når du sælger midlerne. Du kan åbne en Questrade-konto og få $50 i gratis handler, når du finansierer din konto med mindst $1.000.
For uden kommission XEQT-handel, prøv Wealthsimple Trade. Du modtager en kontantbonus på $25 efter at have finansieret din konto med mindst $150 inden for 30 dage efter registrering af din konto.
Ofte stillede spørgsmål om XEQT ETF-gennemgang
Er XEQT en god investering?
Hvis du har en lang investeringstidsramme og kan tolerere højere volatilitet på aktiemarkederne, kan XEQT være et godt supplement til din investeringsportefølje.
Hvilke aktier har XEQT?
XEQT er 100 % aktier og inkluderer populære blue-chip aktier som Amazon, Alphabet, TD, RBC, Scotiabank, Enbridge osv.
XEQT anmeldelse
-
Brugervenlighed
-
Tilgængelighed
-
Gebyrer
Resumé
iShares Core Equity ETF Portfolio (XEQT) tilbyder langsigtet kapitalvækst ved at investere i aktier. Denne XEQT-gennemgang dækker dets gebyrer, fordele, ulemper, og hvordan den kan sammenlignes med VEQT.
Fordele
- Lavpris administrationsgebyr sammenlignet med investeringsforeninger
- Automatisk rebalanceret
- Nemt at købe og sælge ved hjælp af en mæglerkonto
- Kan handle gratis på Wealthsimple Trade
Ulemper
- Kunne være lidt billigere at købe de individuelle ETF’er, der udgør porteføljen
- Du skal muligvis sælge hele din beholdning, hvis din risikotolerance eller investeringsmål ændres
- Forvent volatilitet med 100% aktiebeholdning
