Følgende artikel hjælper dig med: Wealthsimple vs. Tangerine 2023: Hvordan sammenlignes de?
Wealthsimple vs. Tangerine – hvilken skal du vælge til at administrere dine penge?
Wealthsimple og Tangerine Bank er to af de mest populære finansielle institutioner i Canada.
Jeg har konti hos begge virksomheder, og i din søgen efter en investeringsplatform eller et cash back kreditkort, kan du opleve, at de også opfylder dine behov.
Wealthsimple er mit bedste valg til lavpris professionel porteføljestyring, og hvis du er en selvstyret investor, er dens provisionsfrie aktiehandelsplatform en af de bedste.
Tangerine tilbyder en fantastisk kombination af opsparings-, check- og kreditkortkonti, der kan erstatte din traditionelle bank og samtidig spare dig for gebyrer.
Denne Wealthsimple vs. Tangerine sammenligning opsummerer den service, de tilbyder, investeringskonti, du kan åbne, de gebyrer, de opkræver, og deres fordele og ulemper.
Hvad er Wealthsimple?
Wealthsimple er en finansiel teknologivirksomhed, der blev lanceret i 2014 for at forenkle investering for almindelige canadiere.
Det er bakket op af nogle af de største finansielle institutioner og teknologiinvestorer i verden, herunder Power Financial Group, Allianz X, Meritech, Greylock og flere andre.
Ifølge sin hjemmeside har Wealthsimple over 1,5 millioner brugere på tværs af sine produkter og 15 milliarder dollars i aktiver under forvaltning.
Wealthsimples produktudbud strækker sig nu langt ud over dets flagskibs robo-rådgiverservice.
Det tilbyder også følgende:
- Aktie- og ETF-handel gennem Wealthsimple Trade
- Skatteangivelse via Wealthsimple Tax
- Pengeoverførsel via Wealthsimple Cash
- En høj rente opsparingskonto via Wealthsimple Save, og
- Handel med kryptovaluta gennem Wealthsimple Crypto
Hvad er mandarin?
Tangerine er en netbank ejet af Scotiabank. Det blev oprindeligt lanceret i 1997 som ING DIRECT Canada og senere omdøbt til Tangerine efter det blev købt af Scotiabank.
Som en netbank tilbyder Tangerine gratis opsparingsmuligheder sammenlignet med bankvirksomhed med en traditionel fysisk bank.
Disse besparelser/fordele inkluderer en gebyrfri checkkonto, ‘høje’ rentesatser på opsparingskonto, konkurrencedygtige realkreditrenter, gebyrfrie cashback-kreditkort og mere.
Det tilbyder også investeringsfonde, du kan købe til dine registrerede og ikke-registrerede konti.
Lær mere i denne Tangerine-anmeldelse
Wealthsimple vs Tangerine sammenligning
Mens både Wealthsimple og Tangerine tilbyder nogle lignende tjenester, adskiller de sig på nogle områder.
Nedenfor vil jeg uddybe den service, hver enkelt virksomhed leverer, og hvilken der kan være en bedre mulighed baseret på, hvad du leder efter.
Wealthsimple vs Tangerine: Investering
Wealthsimple Investment Services
Du kan investere dine penge gennem Wealthsimple ved at bruge en eller alle af følgende:
Wealthsimple Invest
Denne service fjerner besværet med at investere ved at få professionelle fondsforvaltere til at overvåge din portefølje til et lavt administrationsgebyr.
Du kan åbne en RRSP, TFSA, RESP, LIRA, personlig og ikke-registreret virksomhedskonto.
Den årlige forvaltning på 0,50 % er meget lavere end det gennemsnitlige fondsgebyr, som er omkring 2 %. Hvis din kontosaldo overstiger 100.000 USD, falder gebyret til 0,40 %.
Når du åbner en Wealthsimple Invest-konto og finansierer den med $500 eller mere, får du en kontant bonus.
Du kan bruge Wealthsimple Trade til at købe og sælge tusindvis af aktier og børshandlede fonde gratis.
Det vil sige, at du ikke betaler handelskommission, som typisk koster op til $9,99 pr.
Denne nulkommissionsplatform er en af de bedste aktiehandelsapps i Canada. Du kan åbne en TFSA, RRSP eller en personlig ikke-registreret konto.
Bemærk, at hvis du handler med et amerikansk aktiv, pålægges der valutaomregningsgebyrer. Dette er dog standard, når du handler på ethvert kurtage og ikke har en USD-saldo.
Wealthsimple Crypto
Interesseret i at købe kryptovalutaer? Du kan handle mere end 50 kryptomønter ved hjælp af Wealthsimple Crypto-appen.
Denne platform er reguleret, hvilket gør den til en af de sikrere muligheder for at dykke med krypto.
Tangerine investeringer og optioner
Tangerine Bank-kunder kan åbne en række investeringskonti, herunder disse populære:
- Registreret pensionsopsparing
- Skattefri opsparingskonto
- Registered Retirement Income Fund (RRIF)
- Personlig og erhvervsmæssig ikke-registreret investeringskonto
På disse konti kan du have garanterede investeringscertifikater (GIC’er) og investeringsfonde.
De tilgængelige investeringsfonde er kategoriseret i to brede typer: Kerneporteføljer og globale ETF-porteføljer.
Kerneporteføljerne har et forvaltningsomkostningsforhold på 1,06 % (MER eller årligt gebyr), og du kan vælge mellem en af de gratis typer baseret på din risikotolerance, investeringsmål og tidshorisont.
Global Portfolios er billigere med en MER på 0,76 %. De tilbydes også i tre varianter for at matche forskellige risikoprofiler.
GIC’er kan være ideelle, hvis du ønsker en næsten risikofri investering. Når det er sagt, er deres priser nogle gange lavere end hvad du ville få med nogle opsparingskonti.
Dom
Hvis du ønsker at udvide din investeringsportefølje og samtidig undgå dyre gebyrer, er Wealthsimple et bedre valg.
Det giver dig flere måder at investere på (robo-rådgiver, selvstyret investering og alternative investeringer).
Det tilbyder ikke GIC’er. Til disse garanterede investeringsprodukter kan du bruge Tangerine eller din nuværende bank.
Tangerines Global ETF Portfolios tilbyder mange fordele, du får med en robo-rådgiver (dvs. håndfri og lavere gebyrer).
Når det er sagt, er den billigere mulighed stadig Wealthsimple.
Wealthsimple vs. Mandarin: Bankvirksomhed
Wealthsimple Banking Services
Hurtig bemærkning: Wealthsimple er ikke en bank. I dette afsnit vil jeg diskutere de forskellige tjenester, det tilbyder, som funktionelt kan erstatte dine nuværende bankkonti.
Wealthsimple Gem
Dette er Wealthsimples højforrentede opsparingskonto. Den betaler 0,50 % af din saldo og har ingen månedlige gebyrer.
For at få adgang til den skal du tilslutte en ekstern bankkonto til enten at indbetale eller hæve penge.
Lær mere i denne anmeldelse.
Wealthsimple Cash
Dette er en gratis pengeoverførselsapp, der gør det nemt at sende og modtage penge fra alle, der har en konto.
Brugere får en unik Dollar $ign (brugernavn), og der er ingen månedlige kontogebyrer.
Wealthsimple Cash ligner den populære Cash App i USA
Hvordan indgår det i din daglige bankvirksomhed? Det kan hjælpe dig med at spare på Interac e-Transfer transaktionsgebyrer, hvis du kun får et begrænset antal med din checkkonto.
Wealthsimple Cash Card
Dette forudbetalte cash back-kort fungerer sammen med Wealthsimple Cash-appen. Det giver 1 % kontant tilbage på alle køb og kan bruges til online-, butiks- og pengeautomattransaktioner.
Vi har for nylig rangeret det som et af de bedste virtuelle kreditkort i Canada.
Tangerine banktjenester
Tangerine tilbyder mange af de tjenester, du ønsker i en bank.
Disse omfatter opsparing, checks, kreditkort, lån og realkreditkonti.
Tangerine sparekonto
Du kan åbne en Tangerine-opsparingskonto for din TFSA, RRIF, US$ Savings, RRSP, business og mere.
Standardsatsen er 1,00 %, dog kan du drage fordel af lejlighedsvis kampagnepris.
Tangerine checkkonto
Den gebyrfrie Tangerine Chequing-konto har ingen månedlige gebyrer og inkluderer ubegrænsede gratis debettransaktioner (inklusive Interac e-Transfers), plus gratis adgang til 3.500 Scotiabank pengeautomater.
Tangerine kreditkort
Tangerines cashback-kreditkort er blandt de bedste til hverdagskøb.
Tangerine pengene-tilbage-kreditkort: Få op til 2 % kontant tilbage på dit forbrug i to kategorier og 0,50 % på alt andet.
Dette kort har ingen årlige gebyrer. Lær mere i denne anmeldelse.
Tangerine pengene-tilbage-kreditkort
Belønninger: Tjen op til 2 % ubegrænset penge tilbage i op til 3 forbrugskategorier og 0,50 % på alle andre køb.
Velkomsttilbud: Få 10 % ekstra kontant tilbage på op til 1.000 USD i forbrug i de første 2 måneder (værdi 100 USD); 1,95 % saldooverførselshastighed i 6 måneder.
Renter: 19,95 % for køb, saldooverførsler og kontantforskud.
Årligt gebyr: $0
Tangerine World Mastercard: Tjen op til 2 % kontant tilbage på dit forbrug i 2 kategorier (eller 3, hvis du indsætter dine penge tilbage på en Tangerine-opsparingskonto) og 0,50 % på alt andet.
Derudover har brugerne adgang til lejebilforsikring, mobilenhedsforsikring, gratis Boing Wi-Fi og mere.
Lær mere i dette anmeldelse.
Dom
Hvis du vil udskifte din bank og beholde dine opsparings-, check- og kreditkortkonti ét sted, er Tangerine vinderen her.
Du kan få mere for din opsparing ved at åbne en opsparingskonto hos EQ Bank eller KOHO og tilknytte din Tangerine Chequing-konto (til at flytte penge frem og tilbage).
Wealthsimple vs Tangerine: Andre tjenester
Hvad tilbyder Wealthsimple og Tangerine ellers?
Wealthsimple Skat: Du kan indsende din selvangivelse online ved hjælp af denne skattesoftware.
Mandarin: Ud over den ovennævnte service tilbyder Tangerine også kreditlinjer og forretningsbanker.
Wealthsimple vs Tangerine: Gebyrer
Her er nogle af de gebyrer, du kan forvente at betale:
Wealthsimple gebyrer
| Service | Betaling |
| Wealthsimple Invest | 0,40 % – 0,50 % |
| Wealthsimple FX gebyr | 0,20 % |
| Wealthsimple Handelskommissioner | $0 |
| Wealthsimple Trade FX gebyrer | 1,50 % |
| Kontoudtog på papir (WT) | $20 (elektroniske erklæringer er gratis) |
| Mæglerassisteret telefonhandel (WT) | 45 USD |
Mandarin gebyrer
| Service | Betaling |
| Checkhæfte | $50 (den første er gratis) |
| Stop betalingschecks | $12,50 hver (1 gratis om året) |
| Ikke-tilstrækkelige midler | 45 USD |
| Returnerede varer | 7,50 USD |
| Ikke-Scotiabank hæveautomat (Canada) | 1,50 USD |
| Ikke-Scotiabank ATM (international) | $3 |
| 1 års inaktivitetsgebyr | 10 USD |
| Overtræksgebyr | $5 pr. brug |
| Registreret kontooverførsel til en anden bank | 50 USD |
| Investering i investeringsforeninger | 1,06 % |
| ETF portefølje | 0,76 % |
Fordele og ulemper ved Wealthsimple
Fordelene ved Wealthsimple inkluderer følgende:
- Adgang til professionelt forvaltede porteføljer til en lav pris
- Handl aktier og ETF’er uden at betale provision
- Adgang til højforrentede opsparingskonti
- Handl cryptocurrency på en reguleret platform
- Alsidige web- og mobilplatforme
- Flere konti og investeringsmuligheder
- Gratis porteføljegennemgang og adgang til økonomisk rådgivning
- Dækker overførselsgebyrer, når du flytter dine konti til Wealthsimple
- Ingen minimumsinvesteringsbeløb
Ulemper
- Wealthsimple erstatter ikke fuldt ud din bank
- Tilbyder ikke kredit eller personlige lånekonti
- Wealthsimple Trade og Crypto tilbyder ikke avancerede handelsværktøjer
Fordele og ulemper ved mandarin
Fordelene ved Tangerine inkluderer:
- Det kan erstatte dine eksisterende bankkonti
- Giver adgang til en gebyrfri checkkonto med ubegrænsede transaktioner
- Du kan investere ved at bruge billige investeringsforeninger og ETF’er
- Adgang til pengeautomater ejet af Scotiabank (en af Canadas største banker)
Ulemper
- Standard opsparingssatserne er lave
- Har ikke en rabatmæglerplatform til gør-det-selv-investorer
- Checks er dyre, når du har brugt den første gratis bog
- Ingen gebyrbesparelse på investeringsgebyrer, når du har en stor saldo
Tangerine vs Wealthsimple: Hvilken skal du vælge?
Mens Tangerine og Wealthsimple overlapper hinanden i deres servicetilbud, er der store forskelle, du bør bemærke, når du træffer dit valg.
Wealthsimple har mere robuste investeringstilbud.
Du kan få fagfolk til at administrere dine penge ved hjælp af billige ETF’er, købe og sælge aktier på din mæglerkonto og endda holde noget krypto.
Og du sparer penge hvert skridt på vejen sammenlignet med alternativerne.
Til investeringsformål er Wealthsimple mit bedste valg.
Til din generelle bankvirksomhed har Tangerine mere at tilbyde.
Du kan spare penge med dens gratis checkkonto og også komme ud i toppen, når du bruger Tangerine-kreditkortet.
Tangerines opsparingskonto tilbyder en rente på 1,00%. For højere afkast på dine indskud kan du tjekke EQ Bank og Neo Financial.
For en vindende kombination kan du gøre følgende:
Investering:
Tjek:
- Tangerine uden gebyr kontrol
Opsparingskonto
- EQ Bank Spare Plus-konto, eller
- Neo Financial
Kreditkort:
Som du kan se, kan der være fordele ved at bruge begge platforme.
Men hvis din grund til at læse denne Wealthsimple vs. Tangerine anmeldelse er at lede efter den optimale investeringsplatform, vinder Wealthsimple.
Ofte stillede spørgsmål om Wealthsimple vs Tangerine
Er mine penge sikre med Wealthsimple?
Ja, Wealthsimple er sikkert. Dine investeringer er beskyttet mod insolvens af den canadiske investorbeskyttelsesfond (op til $1 million). Og dine kontante indskud er forsikret af Canada Deposit Insurance Corporation (CDIC) med op til $100.000.
Er mine penge sikre med Tangerine?
Ja, Tangerine er sikker. Dine investeringer er beskyttet af CIPF mod insolvens, og kontante indskud er garanteret af CDIC.
Relaterede:
