Følgende artikel hjælper dig med: Wealthica Review 2023: Best Portfolio Net Worth Tracker
Denne Wealthica-anmeldelse dækker, hvordan det fungerer, og hvordan du nemt kan drage fordel af at bruge nettoværdisporingsværktøjet for dig selv.
En hurtig Google-søgning viser, at mange mennesker søger efter porteføljesporere, der fungerer som Personal Capital i Canada.
Hvis du er en af de mange canadiere, der fortryder, at vi ikke har personlig kapital i Canada, skal du bestemt være glad for, at vi nu har Wealthica.
Investorer elsker adgang til et investeringsdashboard, der konsoliderer deres investeringsaktiver ét sted.
Uanset om det er for at få et øjebliksbillede af din nettoformue eller for at se, hvordan dine porteføljer klarer sig, er en investeringssporingsapp som Wealthica eller et regneark altid fantastisk at have.
Hvad er Wealthica?
Wealthica er en investeringssporingsweb- og mobilapp udviklet af Wealthica Financial Technology Inc.
Virksomheden blev grundlagt af Martin Leclair og Simon Boulet, og de tog for nylig Eric Lemieux, en tidligere vicepræsident for formueforvaltning hos Desjardins, om bord.
Fra denne opdatering i december 2022 sporer Wealthica mere end $23 milliarder i aktiver og giver sine brugere mulighed for at linke konti fra over 200 finansielle institutioner og investeringsportaler i Canada. Det har også over 50.000 brugere.
Wealthica er baseret i Montreal.
Åbn en gratis Wealthica-konto.
Hvordan sporer Wealthica din portefølje?
Den grundlæggende idé bag Wealthica er, at du nemt skal kunne se alle dine investeringer ét sted.
Sig for eksempel, at du har investeringskonti hos Tangerine, Wealthsimple, Questrade og TD Direct Investing…du kan logge ind på din Wealthica-konto og se alle disse investeringer med det samme gennem dit Wealthica-dashboard.
Wealthica opdaterer automatisk dagligt for at vise, hvor dine saldi står, hvad dine beholdninger er, og alle de transaktioner, der har fundet sted.
- For at begynde at spore din portefølje og nettoværdi, tilmeld dig her.
- Link dine investeringskonti hos en af de over 200 finansielle institutioner, der er anført på platformen.
- Tilføj dine øvrige aktiver og passiver, fx fast ejendom, alternative investeringer, realkreditgæld osv., og deres anslåede nutidsværdi.
- Wealthica konsoliderer alle dine aktiver og synkroniserer dagligt, så du kan begynde at spore din nettoværdi på et enkelt dashboard. Du får ubegrænset transaktionshistorik.
Fordele ved Wealthica
Her er nogle fordele ved at bruge en formuestyringsapp som Wealthica.
Det er gratis: Den grundlæggende funktionalitet, du skal bruge til at konsolidere dine investeringskonti, er gratis. Hvis du har brug for yderligere funktionalitet, kan du vælge en premium-konto.
Informeret formueforvaltning: Du kan se din porteføljeydelse over tid og på tværs af platforme, se, hvor meget du betaler i gebyrer, og træffe bedre investeringsbeslutninger.
Opret et Family Office: Wealthica tilbyder en Family Office-mulighed, så du kan dele det samme dashboard med andre i din familie. Dashboardet deler din nettoformue mellem familiemedlemmer og giver et økonomisk billede på én side.
Budgetværktøj: Wealthica har en Budget Wizard, du kan bruge til at spore dine månedlige indtægter og udgifter, kategorisere dine indtægter og udgifter og nemt oprette et budget.
Få advarsler: Wealthica kan give dig besked, når der er nye transaktioner, og hvis du har kontanter, der venter på at blive investeret.
Tilføj din Robo-rådgiver: Hvis du har investeret med en canadisk robo-rådgiver, kan du forbinde dine konti og se alle dine investeringer på dit dashboard. Wealthica arbejder med Wealthsimple, Questrade, CI Direct Investing, Tangerine, RBC Direct Investing, National Bank Direct Brokerage og Nest Wealth.
Link til din rådgiver: Hvis du arbejder med en finans- eller investeringsrådgiver, kan du give dem begrænset adgang til dit Wealthica-dashboard.
Sikker konto: Wealthica bruger sikkerhed på bankniveau til at beskytte din konto og dine personlige oplysninger.
GET WEALTHICA
Wealthica Investment Dashboard
Wealthica tilbyder standardtilføjelser, du kan bruge til at udvide funktionaliteten af dit dashboard. De gratis tilføjelser inkluderer følgende:
Balance
Denne tilføjelse konsoliderer dine aktiver og gæld pr. aktivtype. Du kan sammenligne ændringer i dine aktivværdier mellem datoer med blot et enkelt klik.
Indkomstrapport
Denne tilføjelse viser den indkomst, dine investeringer genererer, fx renteindtægter og udlodninger.
Gebyrrapport
Gad vide, hvad du har betalt i gebyrer og MER’er? Denne tilføjelse viser dine månedlige gebyrer og skatter.
P/L Timeline Tracker
Denne tilføjelse sammenligner din porteføljeværdi med dine indskud over tid. Du får også et overskud/tab-forhold, beholdningsdiagram, USD/CAD-sammenligning, toptaber- og vinderdiagram og kommende indtjening.
Ydeevne
Brug denne tilføjelse til at finde ud af, hvad din porteføljeafkast er sammenlignet med benchmark-indeksene.
Møntsporing
Hvis du “investerer” i kryptovalutaer, kan du bruge CoinTracking til at spore dine kryptovalutainvesteringer (over 5.000 kryptovalutaer) ved hjælp af data fra populære børser, herunder Binance, Bitfinex, Coinbase, Kraken og Cryptopia.
Yahoo Ekspert Eksport
Eksporter dine aktiepositioner til Yahoo Finance for aktiekurser og nyheder i realtid.
Aktiekøb
Du kan tilføje Stockchase-widgetten for at lære om, hvad eksperter siger om forskellige aktier og investeringer.
Passiv Lite
Passiv er et værktøj til rebalancering af porteføljen. Du kan lære mere om dette værktøj i min passive anmeldelse. Wealthica integreres nemt med Passiv Lite, og hvis du har en Questrade-konto, kan du opgradere til den fuldt funktionelle version af appen.
Udviklertilføjelse
Du kan udvide Wealthica og tilføje dine egne tilføjelser og widgets fra tredjepartsudbydere.
Brugere, der ønsker at maksimere deres brug af Wealthica, kan tilmelde sig deres betalte tilføjelser, herunder:
1. Eksport af Google Sheets: Denne tilføjelse eksporterer dine positioner og daglige økonomiske transaktioner til Google Sheets. Dit regneark opdaterer automatisk transaktioner, og du kan tilføje live kurser og markedsdata.
Denne tilføjelse koster $5,99 pr. måned.
2. Formueomfang: Hvis du leder efter en dybdegående porteføljeanalyse, kan Wealthscope være det, du har brug for. Denne tilføjelse giver indsigt i, hvordan din portefølje klarer sig baseret på ydeevne, gebyrer, indkomst og beskyttelse mod ulemper. Den leveres med et rebalanceringsværktøj, porteføljeopbygning og planlægningsfunktioner.
Wealthscope koster $15,95 pr. måned eller $99,95, når du betaler for en årlig plan.
Er Wealthica gratis?
Wealthica tilbyder et gratis dashboard til at konsolidere alle dine investeringskonti. Du kan linke et ubegrænset antal konti og få gratis adgang til transaktioner, advarsler og rapporter.
Wealthica tjener penge, hvis du går med et Wealthica Premium-abonnement eller beslutter dig for at opgradere din konto med en eller flere af de tilgængelige betalte tredjepartstilføjelser.
Derudover tjener de penge ved at tilbyde Wealthica API til andre fintech-virksomheder.
Hvad er Wealthica-gebyrer?
Den gratis Wealthica-version har ikke et månedligt eller årligt gebyr. Når det er sagt, kan du betale for tilføjelser for at udvide de funktioner, du har adgang til.
Et Wealthica Premium-abonnement koster $11,99 månedligt eller $125 årligt. Og Wealthica Pro koster $24,99 om måneden og $250 om året.
Wealthica Premium
Wealthica Premium tager dette værktøj til et andet niveau. Ud over det, du får på den gratis plan, tilbyder en premium-konto følgende ekstra fordele:
- Adgang til 15-minutters forsinkede aktiekurser for dine beholdninger
- Ubegrænsede porteføljer
- Eksporter og synkroniser til Google Sheets
- 30% rabat ved eksport til Excel
- Stockchase præmie med 75% rabat
- Prioriteret støtte og mere.
Wealthica Pro
Wealthica Pro inkluderer alle funktionerne i Wealthica Premium plus disse fordele:
- Adgang til en Whitelabel-opgradering
- Ubegrænsede delingsinvitationer
- Vinduet med klientliste
- Særlig rådgiver omtale og mere
Er Wealthica sikkert og lovligt?
Virksomheden bruger kryptering på bankniveau til at beskytte dine finansielle data, og tusindvis af canadiere bruger Wealthica til at spore over 23 milliarder dollars i investeringsaktiver.
Når du opsætter 2-faktor-godkendelse på din konto, kræves der en sikkerhedsnål sendt til din telefon for at fuldføre login på en ny enhed.
De tilgængelige oplysninger via dit Wealthica-dashboard er skrivebeskyttet, og ingen kan flytte eller overføre dine penge via appen.
Når det er tilgængeligt, opretter Wealthica forbindelse til din konto ved hjælp af API-adgang, f.eks. for Questrade, Wealthsimple og Interactive Brokers.
Wealthica annoncerede for nylig, at de har gennemført SOC 2 Type II-certificering. Ifølge hjemmesiden er “En SOC 2 Type II-certificering en revision udført af en uafhængig revisor, der bekræfter, at Wealthicas interne kontroller er effektive til at beskytte kundeoplysninger.”
For mere information om, hvordan din sikkerhed er sikret, tjek deres servicevilkår og privatlivspolitik.
Afsluttende tanker
Min anmeldelse af Wealthica er positiv, og jeg anser det for at være en af de bedste porteføljetrackere, der er tilgængelige i Canada.
Jeg syntes, at den overordnede onboarding-proces var meget nem, og efter at have linket mine konti, blev mit Wealthica-dashboard udfyldt med data inden for få minutter.
Wealthica er designet til at hjælpe dig med at konsolidere alle dine investeringer ét sted, så du har et sandt billede af din portefølje/nettoværdi og kan træffe smartere økonomiske beslutninger.
Start med en GRATIS Wealthica-konto.
Wealthica anmeldelse
Resumé
Wealthica er en gratis porteføljesporing og investeringsdashboard for canadiere. Denne Wealthica-anmeldelse dækker, hvordan det fungerer på samme måde som Personal Capital og alt andet, du har brug for at vide.
