Følgende artikel hjælper dig med: VGRO Review 2023: Vanguard’s All-in-One Growth ETF-portefølje forklaret
DIY-investorer, der køber ETF’er direkte ved hjælp af en online-mæglerkonto, kan potentielt spare tusindvis af dollars i gebyrer over tid sammenlignet med at købe traditionelle investeringsforeninger.
Gebyrer betyder noget, og i det lange løb påvirker de dit samlede afkast.
Opbygning af din investeringsportefølje ved hjælp af individuelle ETF’er er ikke en særlig vanskelig opgave; du bliver dog nødt til at rebalancere din ETF-portefølje nu og da manuelt.
Hvis ideen om porteføljeomlægning får dig til at bryde ud i koldsved, er aktivallokerings-ETF’er såsom Vanguard’s Growth ETF (VGRO) langt mere bekvemme.
De bliver automatisk rebalanceret og globalt diversificeret. Endnu bedre, de har et lavere administrationsgebyr end investeringsforeninger eller robo-rådgivere og er designet til at passe til forskellige investeringsrisikoprofiler.
Denne VGRO-gennemgang dækker dens sammensætning, afkast, gebyrer, topbeholdninger, fordele og ulemper, hvordan man køber Vanguard ETF’er i Canada, og hvordan den sammenlignes med XGRO.
Vanguard All-in-One ETF-porteføljer
Vanguard er et kendt navn, når det kommer til investeringsforvaltning. Firmaet har mere end 8,1 billioner USD i aktiver under forvaltning og er en global leder i ETF-industrien.
Ud over andre gebyrbesparende investeringsprodukter, de har været banebrydende gennem årene, har Vanguard nu en række alt-i-én ETF-porteføljer, herunder:
- Vanguard Conservative Income ETF Portfolio (VCIP)
- Vanguard Conservative ETF Portfolio (VCNS)
- Vanguard Balanced ETF Portfolio (VBAL)
- Vanguard Growth ETF Portfolio (VGRO), og
- Vanguard All-Equity ETF Portfolio (VEQT)
One-stop-porteføljer som dem, der er anført ovenfor, tilbyder bekvemmelighed for både begyndere og erfarne investorer, og de fungerer godt på registrerede investeringskonti.
Relaterede: Hvad er en ETF?
Hvad er VGRO?
VGRO er Vanguards vækstportefølje designet til at give langsigtet kapital ved at investere i aktier og fastforrentede værdipapirer.
Den består af flere andre Vanguard Index ETF’er og har en målallokering, der er cirka 80 % aktier (aktier) og 20 % fast indkomst (obligationer).
Risikovurderingen for VGRO er lav til medium, og den handles på Toronto Stock Exchange under ticker-symbolet “VGRO.”
Her er nogle af de vigtigste fakta om denne fond fra marts 2023:
- Startdato: 25. januar 2018
- Nettoaktiver: $3,760 mia
- 12-måneders efterfølgende udbytte: 2,06 %
- Distributionsudbytte: 2,32 %
- Distributionsfrekvens: Kvartalsvis
- Kvalificerede konti: RRSP, RRIF, RESP, TFSA, DPSP, RDSP, ikke-registrerede konti
- Administrationsgebyr: 0,22 %
- Management Expense Ratio (MER): 0,24 %
- Noteringsvaluta: CAD
VGRO Asset Allocation
Pr. 31. januar 2023 var aktivallokeringen 80,82 % aktier, 19,14 % obligationer og 0,04 % likvide midler.
De underliggende fonde, der udgør porteføljen på denne dato, er:
| VGRO Fund Holdings | Tildeling |
| Vanguard US Total Market Index ETF (VUN) | 34,69 % |
| Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF (VCN) | 24,11 % |
| Vanguard FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF (VIU) | 16,22 % |
| Vanguard Canadian Aggregate Bond Index ETF (VAB) | 11,34 % |
| Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index ETF (VEE) | 5,83 % |
| Vanguard Global ex-US Aggregate Bond Index ETF CAD-hedged (VBG) | 3,96 % |
| Vanguard US Aggregate Bond Index ETF CAD-sikret | 3,85 % |
Et 80:20-forhold mellem egenkapital og fast indkomst betyder et niveau af risikotolerance over gennemsnittet. Når det er sagt, er den overordnede risikoprofil for VGRO-porteføljen lav-medium.
Large cap-aktieallokeringerne vejer tungt i forhold til finansiel (f.eks. RBC og TD) og teknologi (f.eks. Microsoft og Apple), og obligationskomponenten er hovedsageligt sammensat af AAA-grade-obligationer, f.eks. canadiske statsobligationer.
VGRO tilbyder investorer adgang til branchediversificering. Pr. 31. januar 2023 havde den 13.625 individuelle aktier og 18.066 obligationer.
Det er simpelthen umuligt og/eller upraktisk at opbygge en så diversificeret portefølje som en aktivallokerings-ETF fra bunden på egen hånd.
VGRO er også globalt diversificeret med sin top-10 markedsallokering for aktier i marts 2023 som følger:
Og top-10 markedsallokeringer for VGRO-fastforrentede aktiver er:
Relaterede: Alt-i-én ETF-porteføljemuligheder
VGRO vender tilbage
Hvordan har VGRO klaret sig siden starten?
Denne alt-i-en-portefølje er ret ny og har ikke en lang afkasthistorik. VGRO gav et afkast på 10,89 % i 2020, 14,90 % i 2021 og et tab på -11,19 % i 2022.
Hidtil, i 2023, har den haft et år-til-dato afkast på +4,23 % (pr. marts 2023).
VGRO gebyrer
VGRO har et administrationsgebyr på 0,22 %, og MER er 0,24 %. Sammenlignet med MER-omkostningerne på 2 % eller højere for sammenlignelige aktiefonde sparer du meget i gebyrer.
Hvordan er det sammenlignet med robo-rådgivere?
Robo-rådgivere såsom Wealthsimple har et administrationsgebyr på 0,40 % til 0,50 %. Tilføj ETF MER’erne, og du betaler i alt 0,60% til 0,70% i gebyrer om året.
For indeksfonde kan jeg godt lide TD e-Series fondene. Afhængigt af dit porteføljemix vil denne mulighed koste dig omkring 0,45 % om året.
Endelig er VGRO også meget billigere end de one-stop løsningsmidler, der tilbydes af Tangerine. Tangerine investeringsfonde har en MER på 1,06%.
Gebyrsammenligningerne ovenfor tager ikke højde for handelsgebyrer. Hvis du foretager regelmæssige køb af VGRO, kan dine handelsgebyrer stige. Handelsgebyrer for ETF’er varierer fra $0 til $9,99 pr. handel, afhængigt af din mægler.
Et selvstyret online mæglerhus som Questrade tilbyder kommissionsfri ETF-køb, og du betaler kun for at sælge.
For Wealthsimple Trade er der ingen handelskommission for køb eller salg, og VGRO udløser ikke valutavekslingsgebyrer, fordi det er noteret i CAD.
Relaterede: Kommissionsfrie aktiehandelsplatforme
Fordele og ulemper ved VGRO
Vi holder VGRO, VEQT og VBAL på forskellige konti og elsker dem for deres lave gebyrstruktur og næsten håndfri løbende ledelse.
Fordele
- Lavpris administrationsgebyr sammenlignet med investeringsforeninger og robo-rådgivere. MER omfatter administrationsgebyret, skatter, handelsgebyrer osv. Lavere omkostninger kan føre til forbedret afkast over tid.
- Problemfri styring uden behov for manuel rebalancering.
- Tilbyder skatteeffektivitet, især i en TFSA eller RRSP.
Ulemper
- Hvis du ikke har noget imod at lege med aktivallokeringer, kan du spare nogle penge ved at købe individuelle ETF’er.
- Hyppige små handler kan blive dyre, hvis din mægler opkræver en handelskommission.
VGRO vs XGRO
Blackrocks iShares Core Growth ETF Portfolio (XGRO) er en alt-i-en vækstportefølje, der ligner VGRO.
XGRO har en målallokering på 80 % aktier til 20 % obligationer og har eksisteret siden 2007 under et andet navn – iShares Balanced Growth CorePortfolio Index ETF (CBN).
Her er de underliggende ETF-fonde, der udgjorde XGRO i marts 2023:
| XGRO Fund Holdings | Tildeling |
| iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT) | 36,91 % |
| iShares MSCI EAFE IMI Index ETF (XEF) | 20,15 % |
| iShares S&P/TSX Capped Composite Index ETF (XIC) | 19,95 % |
| iShares Core Canadian Universe Bond Index ETF (XBB) | 12,17 % |
| iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) | 3,86 % |
| iShares Core Canadian Short-Term Corporate ETF (XSH) | 3,07 % |
| iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF (USIG) | 1,91 % |
| iShares US Treasury Bond ETF (GOVT) | 1,91 % |
I forhold til VGRO har XGRO et administrationshonorar på 0,18 % (mod 0,22 %) og en administrationsomkostningsprocent på 0,20 % (mod 0,24 %).
Både XGRO og VGRO har en lav-middel risikovurdering.
Sådan køber du VGRO ETF på Questrade
Questrade er Canadas førende rabat-onlinemæglertjeneste. De tilbyder investorer adgang til flere investeringsprodukter, herunder ETF’er, investeringsforeninger, aktier, optioner, obligationer og mere.
Det er nemt at købe en ETF på platformen, og du betaler ikke handelskommission, når du køber ETF’er. Jeg viser et eksempel ved hjælp af VGRO nedenfor.
Log ind på din Questrade-konto. Hvis du ikke har en, kan du registrere dig her og få $50 i gratis handler efter at have finansieret din konto med $1.000 eller mere. Du kan også bruge kampagnekoden SAVVY50.
1 – Klik på “Handel” og indtast ticker-symbolet for den ETF, du vil købe, i feltet “Symbolopslag”.
2 – Klik på knappen Køb/Sælg.
3 – Ordreindtastningsfeltet er udfyldt med købs- og udbudspriser.
4 – I dette eksempel indtaster jeg en ordre om at købe 100 enheder VGRO til $25,63 ved hjælp af en “limit-ordre” og indstiller handlens varighed til GTC (god til annulleret).
En grænseordre angiver, hvor meget jeg vil betale pr. enhed af VGRO.
“Budprisen” på $25,77 er den højeste pris, som handlende er villige til at betale for VGRO, da jeg placerede denne handel, mens “Spørgeprisen” på $25,79 er den laveste pris, som handlende er villige til at sælge VGRO.
I dette eksempel satte jeg min grænsepris til $25,63, kun en cent over den laveste pris, der er registreret hidtil den dag, på $25,62.
Du kan vælge at købe VGRO til markedsprisen, dvs. den pris, der er tilgængelig i øjeblikket, eller du kan vælge en limit, limit-on-open, limit-on-close, stop, stop-limit, trailing-stop eller trailing- stop-limit ordre.
Få flere detaljer om platformen i denne Questrade-gennemgang.
Sådan køber du VGRO ETF på Wealthsimple Trade
Wealthsimple Trade er Canadas eneste kommissionsfrie mæglerplatform, når du køber og/eller sælger ETF’er og aktier. Du kan åbne en Wealthsimple Trade-konto her (inkluderer en $25 bonus efter indbetaling af dine første $150 eller mere).
For at købe VGRO på platformen skal du logge ind på din konto og søge efter “VGRO.”
- Klik på køb og vælg enten markedskøb, begræns køb eller stop-limit køb
- Indtast din foretrukne pris, f.eks. $25,63, hvis du bruger et “limit buy”
- Indtast det antal VGRO-aktier du ønsker at købe, fx 100 enheder
- Placer din handel
Ofte stillede spørgsmål om VGRO
Er VGRO en god ETF eller investering?
Gør-det-selv-investorer, der har lidt eller ingen tid til at rebalancere, vil finde VGRO som meget praktisk at købe og administrere. Dens 80:20 aktie-til-obligationssplit er en smule aggressiv; den er dog ikke så aggressiv som VEQT ETF’en med alle aktier. Du bør være opmærksom på dens høje lagerkomponent (risiko) og sikre, at den er i overensstemmelse med din risikotolerance. Alle investeringer bærer et element af risiko.
VGRO har en lav pris på 0,25% om året, hvilket sparer dig mere end 1% i gebyrer årligt sammenlignet med den gennemsnitlige aktiefond.
Hvor ofte rebalancerer VGRO?
VGRO rebalanceres regelmæssigt for at sikre, at det fastholder sine målaktivallokeringer og for at holde sit risikoniveau på det passende niveau. Som VGRO-investor behøver du ikke bekymre dig om at rebalancere din portefølje, da det sker automatisk.
Er VGRO en indeksfond?
VGRO er en Exchange Traded Fund (ETF), der handler på samme måde som en aktie på en børs, hvor kurserne bevæger sig op og ned i løbet af dagen. Indeksfonde ligner på den anden side investeringsforeninger, og de handler én gang ved markedslukning. Eksempler er Tangerine-fonde og TD e-Series.
Indeksfonde sigter mod at kopiere afkastet af deres benchmarkindeks, og de forvaltes passivt. VGRO alt-i-én-porteføljen omfatter flere indeks-ETF’er.
Hvad er fordelene ved ETF’er?
ETF’er kan spare dig for et ton af penge i investeringsgebyrer, der betales til porteføljeforvaltere. De er diversificerede (reducerer risiko), er skatteeffektive (da de har en lav porteføljeomsætning og ikke handler for ofte), kan forbedre dit afkast (lavere gebyrer) og er nemme at købe online.
VGRO Review 2023: Vanguards alt-i-én Growth ETF Portfolio
Resumé
VGRO er Vanguard Canadas alt-i-én vækst-ETF-portefølje. Lær om VGRO-beholdninger, afkast, fordele og ulemper, hvordan du køber VGRO på Questrade og Wealthsimple Trade, og hvordan det kan sammenlignes med XGRO.
Fordele
- Lavpris administrationsgebyr sammenlignet med investeringsforeninger og robo-rådgivere.
- Håndfri porteføljestyring uden behov for manuel rebalancering
- Skatteeffektiv på registrerede konti fx TFSA eller RRSP.
Ulemper
- Det kan være billigere at købe individuelle ETF’er.
- Handelskommissioner stiger, hvis din mægler ikke tilbyder kommissionsfri handel.
