Følgende artikel hjælper dig med: VFV Review 2023: Vanguard S&P 500 Index ETF
Exchange-Traded Funds (ETF’er) såsom Vanguard S&P 500 Index ETF (VFV) gør det lettere for investorer at diversificere deres porteføljebeholdninger og samtidig spare på gebyrer.
Sammenlignet med traditionelle investeringsforeninger og deres dyre forvaltningsomkostningsforhold (MER), kan en ETF koste så lavt som 0,05 % om året. Det betyder, at gebyrerne er $5,00 for hver $10.000,00, du har investeret i fonden.
På længere sigt kan gebyrbesparelsen resultere i højere afkast, da du beholder flere af dine gevinster.
Aktier og ETF’er som VFV er også nemmere at købe i disse dage ved hjælp af en rabatmæglerplatform. For eksempel kan du bruge Wealthsimple Trade og Questrade til at købe VFV gratis (ingen handelskommission).
Denne VFV-gennemgang dækker dens besiddelser, ydeevne, fordele og ulemper, hvordan man køber den i Canada, og hvordan den kan sammenlignes med VOO.
Hvad er VFV?
VFV, alias Vanguard S&P 500 Index ETF, er en amerikansk aktie-ETF fra Vanguard Canada.
Det er designet til at spore præstationerne for S&P 500-indekset ved at investere i amerikanske aktier med stor kapital, som er repræsentative for benchmark-indekset.
Hvis du har søgt at diversificere din portefølje ved at holde flere amerikanske aktier, tilbyder VFV en nem løsning.
Det er værd at bemærke, at denne ETF er 100% investeret i aktier, og du vil typisk holde den som en del af din portefølje … og ikke det eneste aktiv.
Risikovurderingen for VFV er “medium”, og den handles på Toronto Stock Exchange under ticker-symbolet “VFV.”
Nøglefakta til VFV fra februar 2023 inkluderer:
- Startdato: 2. november 2012
- Antal lagre: 506
- Pris/indtjening: 19,1x
- Pris/bog-forhold: 3,6x
- Egenkapitalforrentning: 23,3 %
- Indtjeningsvækst: 19,4 %
- Administrationsgebyr: 0,08 %
- MER: 0,09 %
- Aktiver under forvaltning: 6,988 milliarder dollars
- 12-måneders efterfølgende udbytte: 1,31 %
- Distributionsfrekvens: Kvartalsvis
- Kvalificerede konti: RRSP, TFSA, RRIF, TFSA, DPSP, RDSP
- Valuta: CAD
Køb ETF’er gratis på Questrade ($50 Trade Credit)
VFV Holdings
VFV er en aktieportefølje, hvilket betyder, at den er vækstorienteret og eksponeret for højere volatilitet sammenlignet med porteføljer med en vis allokering til obligationer eller kontanter.
En højere volatilitet betyder, at du potentielt vil nyde højere afkast, når det samlede marked er oppe, og øgede tab, når der er en nedtur.
Fra februar 2023 er aktivallokeringen af VFV 100 % amerikanske aktier.
Top-10 aktiebeholdninger er navne, vi alle kender, herunder teknologi (Apple), medier (Alfabet), biler (Tesla) og farmaceutiske aktier (Johnson & Johnson).
| Aktienavn | Ticker symbol | Vægtet tildeling |
| Apple Inc. | NASDAQ: AAPL | 5,99 % |
| Microsoft Corp | NASDAQ: MSFT | 5,51 % |
| Amazon.com Inc. | NASDAQ: AMZN | 2,29 % |
| Berkshire Hathaway Inc. Klasse B | NYSE: BRK.B | 1,71 % |
| Alphabet Inc. Klasse A | NASDAQ: GOOGL | 1,62 % |
| UnitedHealth Group Inc | NYSE: UNH | 1,52 % |
| Alphabet Inc. Klasse C | NASDAQ: GOOG | 1,44 % |
| Johnson & Johnson | NYSE: JNJ | 1,42 % |
| Exxon Mobil Corp | NYSE: XOM | 1,39 % |
| JPMorgan Chase & Co. | NYSE: JPM | 1,21 % |
Og for sektorkategorierne har VFV følgende eksponering:
| Sektor | Vægtet tildeling i VFV |
| Informationsteknologi | 25,8 % |
| Sundhedspleje | 15,8 % |
| Økonomi | 11,6 % |
| Forbrugerdiskretionær | 9,8 % |
| Industri | 8,6 % |
| Kommunikationstjenester | 7,3 % |
| Forbrugerhæftevarer | 7,2 % |
| Energi | 5,2 % |
| Hjælpeprogrammer | 3,2 % |
| Ejendom | 2,7 % |
| Materialer | 2,7 % |
Relateret: Bedste Bitcoin ETF’er.
VFV-afkast og ydeevne
Du kan spore VFV’s præstation siden starten i 2012.
Brug af det samlede afkast baseret på dets nettoaktivværdi (NAV) ved årets udgang og markedspris:
| År | NAV | Markedspris (CAD) |
| 2013 | 40,65 % | 40,97 % |
| 2014 | 23,76 % | 23,99 % |
| 2015 | 20,22 % | 20,31 % |
| 2016 | 8,46 % | 8,22 % |
| 2017 | 13,61 % | 13,66 % |
| 2018 | 3,35 % | 2,79 % |
| 2019 | 24,49 % | 25,12 % |
| 2020 | 15,58 % | 15,79 % |
| 2021 | 27,64 % | 27,45 % |
| 2022 | -12,69 % | -12,62 % |
Du kan også se, hvordan ETF’en har klaret sig i forhold til sit benchmark-indeks (S&P 500).
Forskellen i afkast mellem VFV og S&P 500-indekset (tracking error) kan tilskrives gebyrer og fondsudgifter.
Bemærk, at historiske afkast ikke er en garanti for, at denne ETF vil klare sig godt i funktionen.
VFV gebyrer
VFV har et administrationsgebyr på 0,08 %, og dets administrationsomkostningsforhold er 0,09 %.
Dette er væsentligt lavere end, hvad du betaler den gennemsnitlige aktiefondsforvalter i Canada (1,98%).
Hvad med robo-rådgivere?
En robo-rådgiver (online formueforvalter) såsom Wealthsimple har et administrationsgebyr på 0,40 % til 0,50 %. Når du har taget højde for de indbyggede ETF-omkostninger, er dit samlede gebyr i intervallet 0,60 % – 0,70 % om året.
Da robo-rådgivere automatiserer porteføljeomlægning og udbyttegeninvestering og også giver gratis investeringsrådgivning, kan et gebyr på 0,70 % være det værd.
Hvis du vælger at købe ETF’er som VFV direkte, skal du sørge for at passe på handelsgebyrer.
For eksempel på TD Direct Investing betaler du $9,99 pr. handel. Over tid kan du samle nok handelskommissioner til at overstige selv omkostningerne ved en investeringsforening, især når du handler med små partier.
Det kan du undgå ved at bruge en mægler, der tilbyder kommissionsfri handler på ETF’er, fx Questrade (gratis ved køb) og Wealthsimple Trade (gratis for både købs- og salgsordrer.
Fordele og ulemper ved Vanguard VFV
VFV tilbyder eksponering til de største kapitaliserede aktier i USA (over 500 af dem) til en lav pris.
Det ville være svært at holde hver af disse aktier ved at købe dem individuelt, og hvis du skulle have en sammenlignelig investeringsforening, kan du forvente at betale meget mere i gebyrer.
Hvis du ikke har noget imod volatiliteten (op- og nedture) i en portefølje med alle aktier, kan VFV give din portefølje omfattende eksponering mod det amerikanske marked.
Når det er sagt, vil du også gerne have andre aktiver, inklusive canadiske og internationale aktier, plus nogle obligationer afhængigt af din risikotolerance.
VFV er let at købe ved at bruge en selvstyret mæglerkonto, og den er berettiget til både registrerede og ikke-registrerede konti.
Denne ETF er billig og koster kun 0,08 % hvert år. Det vil sige, at du kun betaler 80 cent for hver investeret $1.000.
Når det er sagt, kan en kostbar mæglerplatform slette enhver fordel fra en lavere MER, hvis du betaler handelskommission hver gang du klikker på “køb” eller “sælg”.
VFV vs. VOO
VFV er den canadiske version af Vanguard S&P 500 ETF, der tilbydes af Vanguard US
VOO er noteret på New York Stock Exchange og handles i amerikanske dollars. Dette betyder, at du betaler valutagebyrer, hvis du køber VOO med canadiske dollars.
Udbytte udbetalt af VFV er underlagt en udenlandsk kildeskat på 15 %. Men hvis du har VOO i en RRSP, er det optjente udbytte ikke underlagt denne nedskæring på 15%.
VOO har en 0,03% MER, mens den er 0,09% for VFV.
VFV vs. VSP
VSP er Vanguard S&P 500 Index ETF (CAD-hedged).
Grundlæggende sporer VSP de samme amerikanske aktier som VFV; den afdækker dog også sin valutaeksponering mod den canadiske dollar.
Hvis den amerikanske dollar skulle svækkes eller styrkes over for den canadiske dollar, er VSP afdækket for at beskytte din portefølje og eliminere effekten af valutakursen.
Du betaler et mindre gebyr for at afdække din position. VSP har en 0,09% MER, som er det samme som VFV.
VFV vs. VUN
VUN er Vanguard US Total Market Index ETF. Det sporer CRSP US Total Market Index, som omfatter store, mellemstore, små og mikrokapitaliserede aktier i USA
VUN havde 3.992 aktier i februar 2023 sammenlignet med 506 for VFV.
Den amerikanske version af VUN er VTI ETF.
VUN har en MER på 0,16%. Det årlige gebyr for VFV er 0,09%.
Relateret: Bedste aktiehandelsapps.
Sådan køber du Vanguard VFV ETF i Canada
Du kan nemt købe VFV ved hjælp af Questrade eller Wealthsimple Trade.
Questrade:
Denne online mæglervirksomhed tilbyder handel med aktier, ETF’er, obligationer, investeringsforeninger, optioner, børsintroduktioner, GIC’er og ædelmetaller.
ETF-køb er gratis, og du betaler minimum $4,95 pr. handel, når du sælger.
Questrade er tilgængelig på alle enheder, og erfarne forhandlere kan få adgang til avanceret kortlægning, flere ordretyper og forskning.
For at starte skal du åbne en konto her og bruge SAVVY50 for at få $50 i gratis handler, efter at du har finansieret din konto med mindst $1.000. Lær mere om platformen i Questrade-gennemgangen.
Rigdomssimpel handel:
Ønsker du at købe og sælge aktier og ETF’er gratis? Wealthsimple Trade tilbyder kommissionsfri handel, uanset om du køber eller sælger.
For at undgå valutagebyrer på amerikanske handler og for at få adgang til realtidsdata kan du abonnere på Trade Plus for $10 månedligt.
Vores læsere får en velkomstbonus på $25, når de åbner en konto og indbetaler mindst $200. Få flere detaljer i denne anmeldelse.
Er VFV et godt køb?
Ifølge Vanguard Canada er VFV for investorer, der:
Vækst/aggressive porteføljer passer ikke til alle, og du bør altid investere i takt med din risikotolerance og investeringsbehov.
Du kan opnå eksponering til en mere diversificeret aktieportefølje ved at bruge en alt-i-en ETF som VEQT.
Relateret: Bedste ETF’er i Canada.
Ofte stillede spørgsmål om VFV ETF-gennemgang
Er VFV det samme som VOO?
VFV investerer i VOO, som er den amerikanske version af Vanguard S&P 500 ETF.
Udbetaler VFV udbytte?
VFV udlodder udbytte hvert kvartal i marts, juni, september og december. Fra februar 2023 var dets distributionsudbytte 1,21 %.
Er VFV afdækket?
Hvis du er interesseret i den valutasikrede Vanguard S&P 500 Index ETF, kan du købe VSP, som er CAD-sikret.
VFV anmeldelse
Resumé
VFV er Vanguards S&P 500 Index ETF. Denne VFV-gennemgang dækker dets gebyrer, beholdninger, hvordan den sammenlignes med VOO og VSP, og hvordan man køber den i Canada.
Fordele
- Lavt administrationsgebyr og MER
- Diversificeret på tværs af hundredvis af aktier
- Berettiget til flere konti
Ulemper
- Middelrisikoaktiv
- Handelsgebyrer kan hobe sig op, hvis du betaler pr. handel og laver små handler
