Følgende artikel hjælper dig med: VCN Review 2023: Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF
En Exchange Traded Fund (ETF) såsom VCN har en kurv af værdipapirer (f.eks. aktier og/eller obligationer), hvilket giver investorerne nem adgang til flere værdipapirer og en diversificeret portefølje til en lav pris.
Når du køber en ETF ved hjælp af en kommissionsfri mægler, sparer du endnu mere på gebyrer.
Mens jeg foretrækker at holde aktivallokerings-ETF’er som VGRO eller XBAL for at undgå behovet for at rebalancere, kan du vælge at opbygge din portefølje ved hjælp af individuelle ETF’er som VCN og en målallokering efter eget valg.
VCN-gennemgangen dækker dens beholdning, ydeevne, gebyrer, fordele og ulemper, og hvordan den sammenlignes med XIC.
Hvad er VCN?
VCN, Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF, er en canadisk aktie-ETF fra Vanguard Canada.
Det sporer FTSE Canada All Cap Domestic Index ved at investere i store, mellemstore og små aktier i Canada.
VCN handles på Toronto Stock Exchange under ticker-symbolet ‘VCN’ og har en ‘medium’ risikovurdering.
De vigtigste fakta for denne fond fra marts 2023 er:
- Startdato: 2. august 2013
- Administrationsgebyr: 0,05 %
- MER: 0,05 %
- Pris/indtjening: 12,4x
- Pris/bog-forhold: 1,9x
- Egenkapitalforrentning: 12,1 %
- Indtjeningsvækst: 12,9 %
- Antal lagre: 182
- 12-måneders efterfølgende udbytte: 2,95 %
- Berettigelse: RRSP, TFSA, RESP, RRIF, DPSP, RDSP
- Noteringsvaluta: CAD
- Aktiver under forvaltning: 5,223 mia
Køb ETF’er gratis på Questrade ($50 Trade Credit)
VCN Holdings
Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF (VCN) er fuldt investeret i canadiske aktier (100%).
Dens største aktiebeholdninger inkluderer Shopify, RBC, TD, Scotiabank, BMO, Enbridge, Canadian Natural Resources, Canadian Pacific Railway og CIBC.
Denne ETF tilbyder diversificering på tværs af forskellige sektorer, herunder finansiel energi, teknologi, industri, forsyningsvirksomhed, forbrugerdiskretionær, telekommunikation og mere.
Large-cap aktier udgør 80,26% af aktierne, som VCN ejer.
Relateret: Bedste aktiehandelsapps i Canada.
VCN-ydelse og returnering
De årlige afkast for VCN er tilgængelige fra 2014.
Sådan er det gået:
| År | Samlet afkast af NAV | Samlet afkast efter markedspris |
| 2014 | 9,80 % | 9,86 % |
| 2015 | -8,76 % | -8,76 % |
| 2016 | 21,46 % | 21,49 % |
| 2017 | 8,46 % | 8,42 % |
| 2018 | -9,06 % | -9,16 % |
| 2019 | 22,06 % | 22,17 % |
| 2020 | 4,84 % | 4,90 % |
| 2021 | 25,65 % | 25,61 % |
| 2022 | -5,76 % | -5,79 % |
For i år og frem til marts 2023 har VCN et afkast på +4,9%.
Som vist på billedet nedenfor er VCN’s præstation gennem årene et par basispoint lavere end dets benchmarkindeks. Denne forskel skyldes fondens gebyrer og udgifter.
Bemærk, at selvom historiske afkast er gode til at se, hvordan en ETF har klaret sig tidligere, forudsiger de ikke, hvad der kan ske i fremtiden.
VCN Gebyrer og MER
VCN har et lavt ledelsesudgiftsforhold på 0,05 %. Sammenlignet med den gennemsnitlige aktiefond i Canada, som koster 1,98% om året, sparer denne ETF dig mange penge i gebyrer.
En strategi til at holde fast i denne gebyrbesparelse er at købe VCN ved hjælp af en gratis eller billig mæglerplatform. For eksempel tilbyder Questrade gratis køb af VCN.
VCN er også billigere sammenlignet med at investere med en robo-rådgiver. De bedste robo-rådgivere opkræver op til 0,50 % i gebyrer, og når du tilføjer ETF-omkostninger, betaler du cirka 0,70 %.
Når det er sagt, rebalancerer robo-rådgivere automatisk din portefølje, og de tilbyder også begrænset gratis finansiel rådgivning.
Du kan også miste gebyrbesparelserne, når du køber VCN ved hjælp af en mæglerkonto med højt gebyr, f.eks. mæglere, der opkræver op til $9,99 pr. handel.
Relateret: Sammenlign Robo-Advisor-gebyrer i Canada.
Fordele og ulemper ved VCN
Det ville være ekstremt svært for den gennemsnitlige canadiske investor at diversificere deres portefølje og sænke deres risikoniveau ved at købe 179 individuelle aktier. Men når du køber VCN, får du denne eksponering ved at bruge en enkelt ETF.
Du kan udvide den samme strategi endnu mere ved at købe en en-fonds løsningsfond såsom VBAL eller XGRO.
VCN koster 0,05 % om året. Det betyder, at du betaler $0,50 for hver $1.000, du investerer. En sammenlignende investeringsforening kan nemt koste dig 19,80 USD pr. investeret 1.000 USD.
Du kan også holde denne ETF på personlige (registrerede og ikke-registrerede) eller virksomhedsinvesteringskonti.
Du skal bemærke, at VCN er totalkapital, hvilket betyder, at dets afkast kan være mere volatile afhængigt af, hvad der sker på de finansielle markeder.
Hvis du leder efter en stabil indtægtskilde, er denne ETF ikke, hvad du ønsker. Du bør kigge efter en konservativ eller indkomst-ETF eller beholde dine midler i en GIC/opsparing.
VCN vs. XIC
XIC er iShares Core S&P/TSX Capped Composite Index ETF.
Det tager hele det canadiske aktiemarked (95%+) og har 236 aktier i marts 2023 (sammenlignet med 182 aktier for VCN).
Top-10 aktiebeholdninger af XIC er:
Dette indeks er ‘capped’, hvilket betyder, at vægten af individuelle aktier i indekset er begrænset til maksimalt 10%.
XIC har en MER på 0,06 %, mens VCN har en MER på 0,05 %.
Begge ETF’er har en ‘medium’ risikovurdering.
Sådan køber du Vanguard VCN ETF i Canada
Du kan købe VCN ved hjælp af en selvstyret mæglerkonto. Mine to bedste valg er:
- Questrade
- Rigdomssimpel handel
Questrade: Denne handelsplatform kan bruges til at købe og sælge forskellige investeringsprodukter, herunder aktier, ETF’er, GIC’er, optioner og mere.
Questrade tilbyder gratis ETF-køb. Når du sælger ETF’er, pålægges et mindre gebyr (minimum $4,95 pr. handel).
Vores læsere får $50 i fri handelskredit, når de åbner og finansierer deres konti med mindst $1.000.
Rigdomssimpel handel: Denne platform tilbyder handel uden kommission på ETF’er og aktier. Det betyder, at du ikke betaler handelsgebyrer, når du køber og sælger VCN.
Wealthsimple Trade er tilgængelig på alle enheder.
Når du åbner en konto, modtager du en bonus på $25 efter indbetaling af mindst $200.
Ofte stillede spørgsmål om VCN Canada
Er VCN en god ETF?
VCN er fantastisk til investorer, der har højere end gennemsnittet risikotolerance. Det er designet til investorer, der søger langsigtet kapitalvækst, og som ikke har noget imod væsentlige udsving i deres porteføljeværdi fra dag til dag.
Udbetaler VCN udbytte?
VCN har en kvartalsvis udbytteplan med udlodninger i marts, juni, september og december.
Kan jeg holde VCN i en TFSA?
Ja, du kan have VCN i en TFSA og andre registrerede investeringsplaner (RRSP, RESP, DPSP og RRIF).
Hvordan kan jeg handle VCN gratis?
Wealthsimple Trade er den eneste mæglerplatform, der tilbyder gratis handler i ETF og aktier i Canada. Du kan læse denne Wealthsimple Trade anmeldelse for mere information.
VCN ETF anmeldelse
Resumé
VCN er Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF. Denne VCN-gennemgang dækker dets gebyrer/MER, beholdninger, hvordan man køber det i Canada og sammenligning med XIC.
Fordele
- Lavt administrationsgebyr og MER
- Diversificeret på tværs af 179 aktier
- Berettiget til flere konti
Ulemper
- Middelrisikoaktiv
- Handelsgebyrer kan hobe sig op, hvis du betaler pr. handel
