Følgende artikel hjælper dig med: VBAL Review 2023: Vanguard’s Balanced ETF Portfolio Explained
Alt-i-én ETF-porteføljer såsom Vanguard Balanced ETF Portfolio (VBAL) har gjort selvstyret investering nemmere end nogensinde.
Disse aktivallokerings-ETF’er, også kaldet ‘single-ticket’ eller ‘one-ticket’ løsningsfonde, tilbyder investorer enkelhed og problemfri porteføljestyring til en lav pris.
VBAL har aktier og fastforrentede aktiver til en 60:40-allokering, så du samtidig nyder langsigtet vækst og indkomst.
Selvom fonden sandsynligvis ville lide mindre volatilitet end sine modparter med en tungere aktievægtning (dvs. VGRO og VEQT), er den ikke så konservativ som VCIP og VCNS.
Denne VBAL-gennemgang beskriver dens beholdninger, ledelsesomkostningsforhold, fordele og ulemper, hvordan man køber VBAL i Canada, og hvordan den sammenlignes med XBAL.
Hvad er VBAL?
VBAL er Vanguards balancerede ETF-portefølje og en af fem alt-i-én-porteføljer, som virksomheden tilbyder. De andre er:
- Vanguard Conservative ETF Portfolio (VCIP): 80 % rente og 20 % aktier
- Vanguard Conservative ETF Portfolio (VCNS): 60 % rente og 40 % aktier
- Vanguard Growth ETF Portfolio (VGRO): 80 % aktier og 20 % fast indkomst
- Vanguard All-Equity ETF Portfolio (VEQT): 100 % aktier
VBAL har en målallokering på 60 % aktier og 40 % fastforrentede værdipapirer. Denne portefølje er designet til investorer, der søger langsigtet kapitalvækst samt en vis indkomst.
ETF’en handles på Toronto Stock Exchange under ticker-symbolet “VBAL”. Den blev lanceret den 25. januar 2018 og har en risikovurdering på ‘lav til medium’.
Nøglefondsfakta for VBAL fra oktober 2022 er:
- Nettoaktiver: 2,185 milliarder dollars
- Kvalificerede konti: RRSP, RRIF, RESP, TFSA og ikke-registrerede konti
- Administrationsgebyr: 0,22 %
- MER: 0,24 %
- Noteringsvaluta: CAD
- 12-måneders efterfølgende udbytte: 2,37 %
- Distributionsudbytte: 2,23 %
- Egenkapitalforrentning: 11,7 %
- Pris/indtjening: 11,8x
- Pris/bog-forhold: 1,6x
- Indtjeningsvækst: 10,6 %
VBAL Asset Allocation
Denne fond afbalancerer din eksponering mod obligations- og aktiemarkederne og kan passe til investorer med gennemsnitlig risikotolerance.
VBAL-beholdningen omfattede 60,57% aktier, 39,38% obligationer og 0,05% kortfristede reserver (likviditetsækvivalenter).
Fondene, der udgør porteføljen, er andre Vanguard ETF’er, herunder:
| Vanguard US Total Market Index ETF | 27,08 % |
| Vanguard Canadian Aggregate Bond Index ETF | 23,45 % |
| Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF | 18,26 % |
| Vanguard FTSE udviklede All Cap ex North America Index ETF | 11,18 % |
| Vanguard Global ex-US Aggregate Bond Index ETF CAD-sikret | 8,28 % |
| Vanguard US Aggregate Bond Index ETF CAD-sikret | 7,67 % |
| Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index ETF | 4,08 % |
For aktieallokering, finans, teknologi, industri, forbrugerservice og sundhedspleje udgør aktier det meste af aktieeksponeringen.
Obligationskomponenterne er for det meste AAA-, AA- og A-vurderede fonde, hvor BBB og lavere obligationer udgør en mindre procentdel af fastforrentede aktiver.
Som du ville forvente for en aktivallokerings-ETF-portefølje, tilbyder VBAL investorer risikostyring gennem global diversificering.
De 10 bedste markedsallokeringer for aktier, som fonden ejer i oktober 2022, er:
VBAL ejer i alt 13.264 aktier fra 51 lande.
De 10 bedste markedsallokeringer for fastforrentede aktiver, som fonden besidder, er:
Fonden besidder i alt 16.445 renteaktiver fra 58 forskellige markeder.
Relaterede: Bedste pengestyringsapps i Canada
VBAL vender tilbage
Generelt, når man ser på, om en fond er en god investering, vil man gerne se på dens afkast.
2022 har ikke været et godt år for aktie- og obligationsmarkederne generelt, så husk dette, når du vurderer performance.
Pr. 31. oktober 2022 havde VBAL afkastet -10,91 % i de sidste 12 måneder (1 år).
Det skal bemærkes, at historiske afkast ikke garanterer fremtidige resultater.
Ud over dens afkasthistorik bør du også overveje din risikotolerance, investeringsmål og tidshorisont, når du vælger en fond til din portefølje.
VBAL har kun eksisteret siden 2018. Du kan også grave lidt længere ned i dets historiske resultater ved at analysere, hvordan dets fonde har klaret sig over tid.
VBAL gebyrer
VBAL har et administrationsgebyr på 0,22 % og et samlet Management Expense Ratio (MER) på 0,24 %. Dette svarer til de gebyrer, du betaler for VGRO og VEQT.
Sammenlignet med at købe en investeringsforening fra din bank, kan du spare meget i administrationsgebyrer ved at vælge en passende én-billet ETF-portefølje.
Vi taler om 0,24% for VBAL vs. 2% eller mere for en traditionel investeringsforening.
Sammenlignet med en robo-rådgiver sparer du også nogle penge. For eksempel vil Wealthsimple Invest koste dig 0,60 % til 0,70 % årligt efter medtagelse af den indbyggede ETF MER.
Når det er sagt, tilbyder robo-rådgivere andre frynsegoder, herunder gratis finansiel rådgivning. Du behøver heller ikke bekymre dig om din handelsfrekvens og tilhørende mæglerprovision.
Du kan købe VBAL og de andre alt-i-én ETF’er direkte ved hjælp af en selvstyret rabatmæglervirksomhed, såsom Wealthsimple Trade og Questrade.
Questrade opkræver ikke et gebyr for at købe ETF’er. En 4,95 til 9,95 USD pr. handelskommission gælder, når du sælger.
Wealthsimple Trade tilbyder en platform uden kommission til handel med ETF’er og aktier. Når du køber eller sælger VBAL, betaler du ikke handelsgebyrer.
Relaterede: Sådan køber du ETF’er gratis i Canada
Fordele ved VBAL ETF
Her er nogle af fordelene ved at investere i VBAL:
- Problemfri porteføljestyring, der eliminerer behovet for hyppig rebalancering.
- Lavere administrationsgebyrer sammenlignet med dyre investeringsforeninger.
- En afbalanceret portefølje, der ikke er for risikabel eller aggressiv.
Ulemper ved VBAL ETF
Her er nogle af ulemperne ved at investere i VBAL:
- Handelsgebyrer kan stige, hvis din mægler opkræver mæglerprovision. Effekten af handelsgebyrer er mere udtalt, hvis du investerer små beløb på en regelmæssig tidsplan. I dette tilfælde vil du måske overveje midtvejsindeksfondsporteføljer.
- Hvis du har brug for at opdatere din porteføljes risikokarakteristika (f.eks. skifte fra balanceret til konservativ), skal du muligvis sælge hele din VBAL-beholdning for at købe nye aktiver. Dette kan få skattemæssige konsekvenser.
VBAL vs. XBAL
Blackrocks iShares Core Balanced ETF Portfolio (XBAL) ligner VBAL, idet den også søger at give langsigtet kapitalvækst og indkomst.
XBAL har en målallokering på 60 % aktier til 40 % obligationer og en lav til mellem risikovurdering.
Fonden har eksisteret i længere tid end VBAL og er den opdaterede version af en ældre fond, iShares Balanced Income CorePortfolio Index ETF (CBD).
XBAL har et administrationsgebyr på 0,18 % og et samlet gebyr (MER) på 0,20 %. Ligesom VBAL kan du købe XBAL på Wealthsimple Trade, Questrade og andre canadiske mæglerplatforme.
Sådan køber du VBAL i Canada
Mæglerplatforme som Wealthsimple Trade (aka Canadian ShareOwner), Questrade, Qtrade, BMO InvestorLine, ScotiaiTrade og flere andre tilbyder adgang til at købe og sælge Vanguard ETF’er.
Du kan også købe VBAL gennem en finansiel rådgiver.
Selvstyrende investorer kan spare penge på administrationsgebyrer ved at købe VBAL direkte ved hjælp af en online mæglerkonto.
1. Køb VBAL på Questrade
Du kan bruge Questrade til at købe og sælge aktier, ETF’er, investeringsforeninger, optioner og mere. De opkræver ikke et gebyr for ETF-køb; dog betaler du $4,95 til $9,95 per handel, når du sælger ETF’er.
For at starte skal du åbne en selvstyret konto og søge efter “VBAL” eller ticker-symbolet for enhver ETF, du ønsker at købe.
Du kan placere markedsordrer, limiterede ordrer og mange andre ordretyper på platformen.
Vores læsere får $50 i gratis handler når de tilmelder sig her og indbetaler mindst $1.000.
2. Køb VBAL på Wealthsimple Trade
Wealthsimple Trade er en kommissionsfri platform til køb og salg af aktier og ETF’er.
Efter at have åbnet en konto, søg efter “VBAL” og placer en markeds-, limit- eller stop-limit-købsordre. Der er ingen handelskommissioner for køb og salg af VBAL på platformen.
Som læser af Savvy New Canadians får du en $25 kontant bonus når du tilmelder dig en konto og indbetaler mindst $150.
Er VBAL en god investering?
Ifølge Vanguard er VBAL for folk, der “… leder efter langsigtet kapitalvækst og et moderat indkomstniveau” og kan “håndtere op- og nedture på aktiemarkedet.”
Kort sagt bør du investere med et langsigtet mindset og være villig til at se din portefølje svinge op og ned. Volatilitet forventes for enhver portefølje, der har en stor vægt i aktier.
Når det er sagt, er VBAL ikke så aggressiv som VEQT eller VGRO og kan lide mindre volatilitet under markedskorrektioner.
VBAL kan være en god investering, hvis den matcher din risikotolerance, tidshorisont og forventninger til afkast.
Relaterede: De bedste investeringskonti i Canada
VBAL ANMELDELSE: VANGUARD BALANCED ETF-PORTEFØLJE
-
Brugervenlighed
-
Tilgængelighed
-
Gebyrer
Resumé
Vanguard Balanced ETF Portfolio VBAL er en af fem alt-i-én fonde, der tilbydes af Vanguard. Lær om VBAL ETF-afkast, gebyrer og hvordan du køber det i Canada.
Fordele
- Automatisk rebalancering eliminerer besværet med selvstyret investering.
- Lavere administrationsgebyrer sammenlignet med investeringsforeninger.
- Skatteeffektiv på registrerede investeringskonti.
Ulemper
- Mæglerkommissioner kan stige, hvis du ikke bruger en kommissionsfri handelsplatform.
