Følgende artikel hjælper dig med: Passiv anmeldelse 2023: Passiv investeringsapp til canadiere
Passiv er et investeringsværktøj, der forenkler investeringsprocessen for gør-det-selv investorer.
En passiv investeringsstrategi er en gennemprøvet måde at vokse din investeringsportefølje og spare på gebyrer. Det er af denne grund, at mange selvstyrende investorer er villige til at tage udfordringen op med at rebalancere deres porteføljer et par gange hvert år og lære om de finansielle markeder.
Det er faktisk nemt at investere i investeringsforeninger. Du skal blot gå ind i din bank, besvare nogle spørgsmål, og du har en investeringsforeningskonto.
Dog er investeringsforeninger baseret på en aktiv investeringsstrategi, der ofte resulterer i, at din investeringsforeningsadministrator opkræver dig et stort administrationsgebyr årligt.
Problemet er dog, at dyre gebyrer kan være skadelige for din pensionsordning ved at bremse væksten af din pensionspott.
Dit “reelle afkast” beregnes efter gebyrer er fratrukket, og hvis en stor del af det går til banken, taber du i det væsentlige penge over tid.
Og i øvrigt betyder aktiv forvaltning ikke nødvendigvis, at du vil klare dig bedre med dine investeringer. Faktisk viser forskning, at det modsatte ofte er tilfældet.
Hvis du har besluttet dig for at bruge passiv investering til at sænke dine gebyrer og forbedre dit afkast, forenkler et værktøj som Passiv processen og giver dig det bedste fra begge verdener.
Denne passive anmeldelse dækker alt, hvad du behøver at vide om, hvordan det fungerer.
Hvad er passiv?
Passiv er en web-app, der synkroniserer med din mæglerkonto (f.eks. Questrade) for at automatisere opgaver, du ellers skulle udføre manuelt. Det forenkler processen med at administrere dine investeringer, samtidig med at du har fuld kontrol.
Den passive software blev startet af Brendan Lee Young og Brendan Wood og lanceret i 2017 i New Brunswick.
Questrade samarbejdede med Passiv i 2019 for at give investorer på deres platform adgang til porteføljestyringsværktøjet.
Når dette skrives, bliver over 350 millioner dollars administreret af canadiere, der bruger Passiv. Bemærk, at Passiv ikke er en robo-rådgiver.
Hvordan virker passiv?
For at komme i gang med Passiv skal du åbne en konto og tilknytte din mæglerkonto.
Synkronisering af din Passiv-konto med Questrade er let og bruger Questrades API, hvilket betyder, at dine loginoplysninger ikke deles med Passiv.
Når du er sat op og har besluttet dig for din målallokering, gør Passiv din investering “passiv” og nem. Værktøjet:
- Beregner automatisk handler nødvendige for at rebalancere din portefølje og giver dig besked
- Sender dig meddelelser om kontanter og udbytteindskud
- Hjælper dig med at udføre alle nødvendige handler med et enkelt klik
En stor del af en aktiv gør-det-selv tilgang til investering er, at du skal overvåge dine aktivallokeringer i ny og næ.
Når din porteføljes målallokeringer afviger fra deres foretrukne procenter, skal du bringe den tilbage i balance ved at købe flere undervægtede aktiver eller sælge nogle overvægtige aktiver. Dette er automatiseret med Passiv.
For eksempel, hvis du startede med to ETF’er, “A” og “B”, og allokerer dem i et forhold på 50:50 i din portefølje.
Hvis ETF “A” klarer sig bedre end ETF “B”, på et tidspunkt, kan din portefølje blive vægtet til fordel for ETF “A”, og din målallokering kan blive 70:30, dvs. ETF “A” udgør nu 70 % af din portefølje.
For at rebalancere din portefølje tilbage til 50:50, skal du lave beregningerne og købe et bestemt antal ETF “B” (eller sælge et antal ETF “A”), så målallokeringen falder tilbage til en 50:50 balance.
Først sporer Passiv din portefølje, når den begynder at blive ubalanceret. Dette udløser en driftmeddelelse for at informere dig i realtid om, at din portefølje er drevet. For eksempel, hvis du indstiller din drift til 90 % nøjagtighed, og din porteføljedrift passerede denne tærskel, vil du modtage en øjeblikkelig meddelelse. Passiv laver så alle beregningerne for, hvordan man rebalancerer. Du logger derefter på og godkender handlerne med et enkelt klik. Så enkelt er det.
Passiv hjælper dig også med at overvåge din porteføljes præstation over tid ved at spore dine bidrag, dine udbyttebetalinger og den samlede værdi af dine porteføljer.
Passive gebyrer
Passiv tilbyder to serviceniveauer: et gratis og et eliteniveau.
Den gratis konto giver gratis rebalanceringsberegninger og præstationssporing og sender dig meddelelser, når du har kontanter eller udbytte at investere.
Elite-niveauet koster 99 USD om året og tilbyder meget mere, inklusive handler med ét klik, porteføljer med flere konti, muligheden for at forbinde flere handelskonti, avanceret valutahåndtering og mere.
Alle Questrade-kunder kan få adgang til Elite-medlemskabet uden omkostninger.
Få en Passiv Elite-konto her.
Fordele ved passiv
Passiv gør gør-det-selv-investering lettere. Da Passiv håndterer mange af disse tidskrævende manuelle opgaver, og dens meddelelser holder dig opdateret i realtid, når du skal handle, sætter du bare din porteføljestrategi og glemmer det på en måde. Når det er tid til at rebalancere din portefølje, giver Passiv dig besked. Du indstiller det og vender tilbage til andre ting i dit liv.
Passiv frigør dig fra at stole på regneark. Selvstyrende investorer kan bruge Passiv til at udføre et halvt dusin manuelle processer lettere, lige fra at allokere kontanter, administrere husholdningskonti og flere valutaer og konsolidere deres mæglerkonti i én samlet visning.
Med One-Click Trades kan Elite-brugere placere flere handler på deres mæglerkonto på én gang, hvilket sparer dem for besværet med at logge ind og placere handlerne manuelt. Med alt lige ved hånden, får det dig til at føle, at du træffer gode beslutninger.
Det sparer dig også på de talrige transaktionsgebyrer, du akkumulerer uden at bemærke det. Som standard er Passiv sat til “Kun køb”, så du kan holde din portefølje afbalanceret ved at købe de undervægtede aktiver i din portefølje.
Dette betyder, at du ikke opkræver handelskommissioner, hvis dit mæglergebyr opkræver for dem. Hvis du laver en fuld rebalance, kan du justere Passivs beregninger, så du kan sælge overvægtige aktiver og købe de undervægtige.
Questrade tilbyder kommissionsfri handel på ETF-køb, hvilket gør Passiv til et perfekt værktøj, hvis du typisk køber undervægtige ETF’er for at rebalancere din portefølje.
Hvis du har en Questrade-konto, kan du få gratis adgang til en Passiv Elite-konto.
Ulemper ved passiv
I øjeblikket understøtter Passiv kun fuld integration med Questrade. Du kan ikke bruge dem på andre mæglertjenester som Wealthsimple Trade.
Dette skyldes, at Questrade er den eneste mægler i Canada med en åben API, som Passiv bruger til sikker forbindelse til brugernes mæglerkonti.
Det kan også integreres fuldt ud med Wealthica, Canadas sporingsværktøj til nettoværdi.
Når det er sagt, understøtter de en række mæglervirksomheder i USA, såsom TD Ameritrade, Interactive Brokers, Alpaca, Webull, Tradier, Kraken osv.
Konklusion
Min anmeldelse af Passiv er positiv.
Elite-pakken er nyttig for folk, der bidrager til deres investeringsporteføljer regelmæssigt og/eller som administrerer flere konti.
Investorer, der føler, at gør-det-selv-investering er for kompliceret, vil nyde noget af den lettelse, som Passiv giver. Det forenkler, hvordan du allokerer nye indskud, administrerer dit udbytte, bruger gennemsnit af dollaromkostninger og meget mere.
Hvis du plejede at udsætte rebalancering til senere, fordi du ikke havde tid til at knuse tallene, gør Passiv processen problemfri.
Tilmeld dig Passiv.
Hvis ideen om selvstyret investering stadig afskrækker dig, så tjek min guide til robo-rådgiverinvestering i Canada.
Hvis du lige er startet med selvstyret investering, så tjek min Questrade anmeldelse og find ud af, hvordan du får $50 i GRATIS handler.
Relaterede indlæg
Passiv gennemgang
Resumé
Passiv er et investeringsstyringsværktøj, der automatiserer din porteføljerebalancering og integrerer problemfrit med Questrade. Denne passive anmeldelse dækker, hvad du har brug for at vide om softwaren.
