Følgende artikel hjælper dig med: Fundrise vs. CrowdStreet: Sammenligning af ejendomsinvesteringsplatforme
Hvis du har overvejet at investere i fast ejendom, ved du, at der er en betydelig adgangsbarriere. At købe en lejeejendom eller erhvervsejendom er ikke realistisk for de fleste. Og du har måske ikke tid til at tjene som udlejer.
Heldigvis fjerner crowdfunding-platforme nogle af de vigtigste barrierer, så alle kan tilføje fast ejendom til deres portefølje.
To af de mere fremtrædende aktører er Fundrise og CrowdStreet, og begge tilbyder en række forskellige muligheder for ejendomsinvestering.
Titlen på denne artikel er lidt hyperbolsk og modstridende, fordi disse begge er fremragende investeringsplatforme. I sidste ende vil valget mellem Fundrise og CrowdStreet blive bestemt af dine specifikke mål og forventninger, da de tjener to forskellige typer investorer.
I denne Fundrise vs. CrowdStreet sammenligning sammenligner vi begge platforme for at hjælpe dig med at træffe et informeret valg.
Fundrise vs. CrowdStreet Resumé
Den største forskel mellem Fundrise og CrowdStreet er, at Fundrise er tilgængelig for den gennemsnitlige person, mens CrowdStreet betjener højindkomst- og kapitalinvestorer.
CrowdStreet er kun åben for akkrediterede investorer, men Fundrise er tilgængelig for akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer. Minimumsinvesteringen med Fundrise er kun $10, mens CrowdStreets minimum er $25.000.
Fundrise Oversigt
Fundrise blev etableret i 2012. Med en track record, der er mere end et årti lang, anses Fundrise for at være en af de bedste ejendomsinvesteringsplatforme. Fundrise har rejst mere end 1 milliard dollars i kapital til dato, og de arbejder med over 150.000 investorer.
Investorer ejer en andel i crowdfundede ejendomsprojekter med fokus på flerfamilielejligheder og kontorlokaler.
Investorer kan starte med så lidt som $10. Dette fjerner en af de væsentligste barrierer, der forhindrer mange i at investere i fast ejendom.
Fundrise er en eREITs frontløber med over $150 millioner rejst, men den gennemsnitlige investering er kun $5.000. Et årligt afkast ligger typisk i intervallet 10-14 %.
På nuværende tidspunkt er der to Fundrise-investeringsmuligheder at udforske, eREIT’er og eFunds. Begge giver en investor meget nem adgang til investeringsprojekter i erhvervsejendomme.
Det er let at se, hvorfor Fundrise er et populært valg blandt nye investorer eller dem, der ønsker at flytte ind i ejendomsinvesteringer med lavere risiko.
For at lære mere, læs vores Fundrise-anmeldelse.
CrowdStreet Oversigt
På tidspunktet for skrivning af denne artikel er CrowdStreet den største markedsplads for kommerciel ejendomsinvestering.
Men i modsætning til Fundrise er CrowdStreet kun tilgængelig for akkrediterede investorer. For at kvalificere dig skal du have en årlig indkomst, der overstiger 200.000 USD (eller 300.000 USD, hvis du er gift og ansøger sammen) eller en nettoværdi på 1 million USD eller mere, eksklusive din primære bolig. Som du måske forestiller dig, er disse væsentlige begrænsninger, og de fleste investorer kvalificerer sig ikke.
CrowdStreet tilbyder REITs og mulighed for at investere i specifikke ejendomsprojekter. Hvis du har $250.000 eller mere at investere, kan CrowdStreet skræddersy en investeringsportefølje til dig, så den opfylder specifikke behov og mål. Det er vigtigt at bemærke, at CrowdStreet kun begrænser sine ejendomsinvesteringer til kommercielle projekter.
Sådan fungerer platformene
Begge platforme fungerer godt, men de fungerer på meget forskellige måder:
Fundrise
Denne platform giver en investor adgang til proprietære ejendomsinvesteringsforeninger (eREIT’er) og visse e-fonde, som ikke er tilgængelige andre steder. Fundrise er en mulighed for enhver investor, der har mindst $10 til at investere. Du skal kvalificere dig som en akkrediteret investor.
Der er fem kontoniveauer:
- Forret
- Grundlæggende
- Kerne
- Fremskreden
- Præmie
Som du ville forvente, giver hvert kontoniveau over Basic investoren adgang til nye funktioner. Lad os se på disse fem kontoniveauer mere detaljeret.
Forret: Dette er minimumsinvesteringsniveauet på $10. Investorer vil eje en andel i en diversificeret portefølje med Flagship Fund. Du kan eventuelt konfigurere automatiske investeringsbetalinger på $10 pr. måned. Udbyttet kan geninvesteres automatisk, hvilket gør dette til en fantastisk plan for folk, der er nye til at investere i fast ejendom med et langsigtet fokus.
Grundlæggende: Dette har alle fordelene med starterplanen, men Basic-kontoniveauet tilføjer muligheden for at sætte investeringsmål. Derudover kan du investere via en individuel pensionskonto (IRA). Du får også adgang til Fundrise IPO (Internet Public Offering). Minimumsinvesteringstærsklen er $1.000.
Kerne: Kerneplanen kræver en minimumsinvestering på $5.000. Et væld af funktioner føjes til de tidligere niveauer på dette niveau. Investeringsmålene kan tilpasses til at opfylde specifikke behov, herunder vækst, balanceret afkast eller indkomst. Diversificering tilbydes på tværs af forskellige fonde med potentiel adgang til åbne eREIT’er. Seks måneders rådgivningsgebyrer frafaldes for hver person, du henviser til Fundrise.
Fremskreden: Dette Fundrise-kontoniveau kræver en minimumsinvestering på $10.000 med alle de tidligere frynsegoder og meget mere. Du kan investere direkte i eFund. Der er adgang til plus-planerne, mere diversificering og skattefordel. For hver henvisning til Fundrise vil virksomheden give afkald på ni måneders rådgivningsgebyrer.
Præmie: Dette er det øverste Fundrise-kontoniveau, og en minimumsinvestering på $100.000 er påkrævet. Investorer på dette niveau skal være akkrediteret. Premium-investorer får Core- og Advanced-planfunktionerne plus prioriteret adgang til investeringsteamet. Fundrise vil give afkald på et års rådgivningsgebyrer for hver vellykket henvisning.
CrowdStreet
Hver investering, der tilbydes på CrowdStreet-webstedet, er ledsaget af et videowebinar, der beskriver projektets omfang. Dette er et meget nyttigt værktøj for potentielle investorer til at lære detaljerede oplysninger om en investering og til at afgøre, om det er en god tilføjelse til deres portefølje.
Hvert webinar kan lyttes til live, og spørgsmål kan stilles i realtid. Hvis du ikke fanger live-webinaret, kan du tjekke optagelsen og de spørgsmål, der blev stillet og besvaret.
Som vi nævnte tidligere, er fokus for CrowdStreet fast ejendom, der investerer i forskellige specifikke aktiver, herunder kontorlokaler, industrifaciliteter, medicinske kontorer, selvopbevaring, seniorboliger, studieboliger og butikker.
Funktionen “Investeringsafhandling” giver en potentiel investor værdifuld indsigt i, hvordan CrowdStreet vurderer værdien af disse aktiver. Virksomheden har en “StreetBeats”-videoserie, der giver investorerne et insider-perspektiv på de ugentlige ændringer på det kommercielle ejendomsmarked.
Disse informationskilder giver en investor vejledning om en lang række investeringsemner, herunder: “Forståelse af den interne rentesats”, “Sådan gennemgår du investeringstilbud” og mange flere. Så det er rimeligt at sige, at CrowdStreet-investorer har mange kilder til god information, der kan hjælpe dem med at træffe fornuftige beslutninger.
Den største ulempe for mange potentielle investorer er, at de skal være akkrediteret for at deltage og få adgang til CrowdStreet investeringsmuligheder. Derudover er minimumsinvesteringen på $25.000 betydelig. Af disse grunde er det rimeligt at sige, at CrowdStreet er rettet mod mere erfarne investorer end Fundrise.
Historisk præstation:
Begge platforme kan tjene penge med sunde investeringsstrategier. Selvfølgelig er der ingen garantier for positive afkast, hvilket er sandt med enhver investering. Men du kan undersøge track records fra Fundrise og CrowdStreet for at evaluere de gennemsnitlige årlige afkast over de seneste år.
Tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige afkast, men det kan være en nyttig indikator. Lad os tage et kig på begge platforme mere detaljeret.
Fundrise
De gennemsnitlige annualiserede Fundrise-afkast over de seneste par år er:
- 2022: 1,5 %
- 2021: 22,99 %
- 2020: 7,31 %
- 2019: 9,16 %
- 2018: 8,81 %
- 2017: 10,63 %
Afkastet på 1,5 % i 2022 virker måske ikke så imponerende ved første øjekast, men sammenlignet med offentlige REITs (-25,10 %) og S&P 500 (-18,11 %), er ethvert positivt afkast meget mere imponerende.
Det er vigtigt at huske, at eFunds og REIT’er giver den diversificering, du ikke ville få, hvis du valgte at investere i en individuel ejendom. Når du har en diversificeret portefølje, reducerer du risikoen.
CrowdStreet
Igen er der ingen garantier for afkast, selvom CrowdStreet betragtes som en fremragende investeringsplatform. Selvom virksomheden leverer en stor mængde data til sine investorer, kan de historiske præstationstal være nyttige.
CrowdStreets-rapportering er lidt anderledes end Fundrises, fordi tal kun er tilgængelige for afsluttede projekter (ejendommen er blevet solgt). Indtil projekterne er færdige, er det umuligt at vide præcist, hvad afkastet vil være for investorerne.
I stedet for et årligt gennemsnitligt årligt afkast, præsenterer vi tre indikatorer for, at CrowdStreet har karakteriseret præstation i de seneste år:
- Internt afkast (det gennemsnitlige årlige afkast): 19,4 %
- Holdperioden (gennemsnitlig den tid, der går mellem aftalens køb og salg): 2,9 år
- Equity Multiple (de samlede kontantudlodninger fra investeringen, divideret med den investerede egenkapital): 1,59x
Disse data er fra januar 2023 baseret på 159 gennemførte aftaler.
Fundrise vs. Crowdstreet: Key Differences
Der er tre vigtige forskelle mellem Fundrise og CrowdStreet, du skal overveje nøje. Disse detaljer vil sikre, at du vælger den rigtige ejendomsplatform til at opfylde dine mål og forventninger.
1. Tilgængelighed
En specifik ejendomsplatform kan være den bedste mulighed, men hvis den ikke er tilgængelig for dig, er den uden betydning. Hvis du laver en direkte sammenligning mellem Fundrise og CrowdStreet, er det indlysende, at Fundrise er langt nemmere at få adgang til for den gennemsnitlige person
Fundrise er nemt at deltage. Du behøver ikke at være en akkrediteret investor, og du kan begynde på Starter-niveauet for kun $10. Din nettoformue eller indkomst er ikke et problem. Det eneste, du behøver, er de tilgængelige kontanter for at opfylde kravene til det Fundrise-niveau, du ønsker at deltage i.
CrowdStreet har meget strengere krav, som skal verificeres, før du kan tilslutte dig platformen og begynde at investere med dem.
Så hvis du ikke er en akkrediteret investor, er beslutningen nem. Fundrise vil være valget for dig.
2. Gebyrer
CrowdStreet opkræver ikke gebyrer for at oprette en konto. Investorer kan dog betale gebyrer til sponsoren for adgang CrowdStreet opkræver et årligt gebyr på 1-2 % til REIT-investorer.
Fundrise opkræver administrations- og rådgivningsgebyrer, der er en årlig omkostning på 1 %, som er baseret på værdien af din portefølje. Disse gebyrer er lavere end de fleste ejendomsplatforme. Og på Core tier eller højere, vil rådgivningsgebyrerne blive frafaldet, hvis investoren bringer en ny person til platformen.
3. Investeringsmuligheder
Fundrise tilbyder ikke adgang til en specifik ejendom eller tilpassede ejendomsporteføljer. Men du kan investere via eFunds eller REITs, og det er muligt at investere i bolig- og kommercielle projekter.
CrowdStreet har flere investeringsmuligheder for kvalificerede investorer, herunder tilpassede porteføljer, individuelle ejendomshandler og REIT’er. Men investeringer foretages kun i erhvervsejendomme gennem CrowdStreet-platformen.
Derudover giver investeringer med CrowdStreet mulighed for højere afkast, men også et højere potentiale for tab af din investering.
Fordele og ulemper
Lad os opsummere de vigtigste fordele ved begge platforme:
Fundrise fordele:
- Startinvesteringstærsklen på kun $10 er en sikker måde at tiltrække nyere investorer, der ønsker at lære mere om ejendomsinvestering.
- Alle kan investere. Du behøver ikke at være en akkrediteret investor.
- Gebyrstrukturen er gennemsigtig og lettere at forstå end mange konkurrerende crowdfunding-platforme for fast ejendom. Nye investorer kan føle sig overvældet af de “skjulte omkostninger” ved at investere, hvis de ikke forstår gebyrerne.
- Administrationsgebyret er fastsat til 1 % om året, hvilket er rimeligt.
- Tidlig indløsning er en mulighed, hvis du har brug for likviditet, men dette vil medføre et tidligt indløsningsgebyr.
- Fundrise kan tjene investorernes rentes rente med DRIP, der automatisk investerer deres kvartalsvise udbytte.
- Denne platform har selvstyret pensionskontostøtte fra Basic-kontoniveauet og fremefter.
CrowdStreet Fordele:
- CrowdStreet tilbyder flere typer investeringskonti.
- Ressourcerne er robuste.
- Investoren har adgang til individuelle ejendomsprojekter og REIT’er.
- Der er potentiale for fremragende afkast.
Fundrise vs. Crowdstreet: Hvilken er bedst?
Dette er et svært spørgsmål at besvare, fordi begge platforme er meget forskellige, og den ene er ikke i sig selv bedre. De er begge velrenommerede ejendomsinvesteringsplatforme, og hvis du forstår dine mål, er det nemmere at finde den rigtige, der opfylder dine behov.
De fleste nye investorer eller dem, der er nye til at investere i fast ejendom, vil næppe overveje CrowdStreet som en mulighed, fordi det kræver, at du er en akkrediteret investor. For disse investorer er Fundrise en mere tilgængelig platform, og du kan komme i gang med kun $10.
Hvis du er en investor, der kan kvalificere dig til begge platforme, kan du overveje et par faktorer, før du træffer en endelig beslutning. Overvej først de investeringsmuligheder, der interesserer dig. Hvis du ønsker individuelle tilbud og midler, er CrowdStreet det bedste valg. Men hvis du ønsker REIT-diversificering, og du vil investere små beløb, så er Fundrise det logiske valg.
Hvis du nogensinde har overvejet at investere i fast ejendom, er en online crowdfunding-platform en fantastisk måde at komme i gang på. Med fast ejendom kan du opnå langsigtet vækst eller skabe en supplerende passiv indkomststrøm.
Adgang til en række forskellige ejendomsinvesteringsmuligheder og REIT’er med begge platforme er mulig, men den platform, du vælger, bør bestemmes af dine specifikke mål.
